41221

Duijnisveld Energie

€ 1.000.000  |  8,0% rente  |  36 maanden  Investeerders: 457
Reeds
geïnvesteerd

100 %

Verlopen
inschrijftijd

1 %

Risicoscore
Dun & Bradstreet
Verhoogd risico
Collin
Credit Score
Goed
Deze leningaanvraag is op 29-12-2021 in 1 uur volgeschreven door 457 investeerders

Samenvatting

Duijnisveld Energie is een samenwerkingsverband tussen twee bedrijven, in de vorm van een project B.V. De twee bedrijven zijn: Sustainable Data Farming en Fa. Kwekerij Duijnisveld. De aanvraag van Duijnisveld Energie is het tweede project via Collin Crowdfund vanuit de initiatiefnemers. Eerder is de aanvraag van Fonti Energie succesvol gefinancierd via de investeerders van Collin Crowdfund.

De investering is gericht op het produceren van duurzame en betaalbare warmte, met een eerste aanzet tot het gebruik van emissie vrije warmte. In Duijnisveld Energie combineren twee bedrijven hun kennis op het gebied van glastuinbouw, energievoorziening en het leveren van rekenkracht aan het Bitcoin netwerk. Daarmee ontstaat een duurzame oplossing en ook een drieledig verdienmodel, via zowel het glastuinbouwbedrijf, het lokale energienetwerk en het Bitcoin netwerk. 

Duijnisveld Energie zal zich richten op het duurzaam verwarmen van de kassen van kwekerij Duijnisveld, een kweker van rode paprika’s. Duijnisveld Energie zal warmte op gaan wekken door gebruik te maken van een Mobiele Rekenkracht Container (MRC) in combinatie met een warmtekrachtkoppeling (WKK). Deze laatste levert naast warmte ook CO² en elektriciteit. De CO² wordt ingezet voor de groei van de planten.

Door de elektriciteit die de WKK produceert te combineren met het leveren van rekenkracht aan het Bitcoin netwerk ten behoeve van het verifiëren van transacties ontstaat een extra verdienmodel. Voor het verifiëren van transacties wordt Duijnisveld Energie beloond met de uitgifte van nieuwe Bitcoin. Door gebruik te maken van innovatieve koelmethoden, waarbij de warmte die de hardware afgeeft voor 97% wordt ingezet voor het tuindersbedrijf, zal het gasverbruik dat nodig is om de paprika’s te laten groeien naar schatting zo’n 40% afnemen. De levering van warmte aan de kassen werkt aldus kostprijs verlagend voor zowel de glastuinbouwondernemer als voor het samenwerkingsverband. 

Ten slotte heeft Duijnisveld Energie samenwerkingsovereenkomsten afgesloten met lokale netbeheerders. Wanneer de netbeheerder merkt dat er een stroomtekort ontstaat, bijvoorbeeld door een tijdelijke piek in het verbruik of een tijdelijke daling in productie, kan de WKK-installatie opgevoerd worden om zo extra stroom te leveren aan het elektriciteitsnetwerk. Ook kan de MRC bij grote vraag naar elektriciteit binnen enkele seconden uitgeschakeld worden om alle geproduceerde stroom te leveren aan het elektriciteitsnetwerk.

Invloed coronavirus
Het coronavirus heeft geen invloed op de verdiensten van het leveren van rekenkracht, wat ook blijkt uit de groeicijfers die Fonti Energie sinds de start laat zien. De effecten op de energiemarkt hebben wel invloed op de kosten. Deze effecten zijn opgenomen in de exploitatie- en liquiditeitsprognoses.

Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt € 3.130.000,-. Er wordt voor € 780.000,- door de aandeelhouders aan leningen ingebracht. Daarnaast wordt er door externe financiers voor € 1.330.000,- aan leningen ingebracht. De leningen via de aandeelhouders en externe financiers worden achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 1.000.000,-, met een ondergrens ter hoogte van € 500.000,-. De looptijd is 36 maanden, waarvan de eerste 3 maanden aflossingsvrij. De rente bedraagt 8,0% per jaar gedurende de looptijd. 

Risico
De Dun & Bradstreet kwalificatie voor deze aanvraag is Verhoogd risico. De overall Collin Credit Score is Goed. De gestelde voorwaarden en zekerheden zijn:

  • De debiteuren zijn Duijnisveld Energie B.V., Sustainable Data Farming B.V. en Kwakel Energie B.V.
  • Fa. Kwekerij Duijnisveld stalt een bedrag ter hoogte van 25% van het gefinancierde leningbedrag (op basis van doelbedrag is dit € 250.000,-) op de rekening van Stichting Collin Crowdfund. Deze gelden worden verpand t.g.v. de investeerders gedurende de looptijd van de lening.
  • De (huidige en toekomstige) roerende zaken van Duijnisveld Energie B.V. worden in 1e verband verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. Hier vallen de elektravoorziening, MRC (Mobiele Reken Centrale) en de miners (240 stuks) onder, met een totale aanschafwaarde van € 3.081.000,-.   
  • De lening van de aandeelhouders (€ 780.000,-) worden achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. Op de achtergestelde leningen mag in zijn totaliteit maximaal € 245.000,- op jaarbasis worden afgelost, nadat de rente- en aflossingsverplichtingen van de Collin Crowdfund lening zijn voldaan. De rente mag worden betaald.
  • De lening via de externe financiers (€ 1.330.000,-) worden achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. Op de achtergestelde leningen mag in zijn totaliteit maximaal € 200.000,- op jaarbasis worden afgelost, nadat de rente- en aflossingsverplichtingen van de Collin Crowdfund lening zijn voldaan. De rente mag worden betaald.

Leendoel

De financiering wordt aangewend voor de investeringen in een MRC (Mobiele Reken Centrale), miners (240) en elektravoorzieningen.

Ondernemer

De vier oprichters van Sustainable Data Farming hebben een achtergrond in de ontwikkeling van blockchaintoepassingen: Jelmer ten Wolde (27 jaar), strategie consultancy Rick Bakker (27 jaar), energieoptimalisatie Co ten Wolde (62 jaar) en glastuinbouw Dick Bakker (57 jaar). Sustainable Data Farming is een gespecialiseerd bedrijf in het ontwerpen en plaatsen van warmteoplossingen voor (glastuinbouw)bedrijven. Dit doet Sustainable Data Farming door gebruik te maken van een innovatief systeem voor warmtewinning uit de computers, genaamd: immersie koeling.

Bij firma Duijnisveld worden jaarrond paprika’s geteeld. De kwekerij heeft een oppervlakte van zo’n 180.000 m2, verdeeld over twee locaties. De kwekerij wordt geleid door de derde generatie Duijnisveld, die van oorsprong uit het Westland komt. De ouders van Ruud (53) en Leo (52) Duijnisveld telen al sinds de jaren zeventig paprika’s en hun grootouders al tachtig jaar groenten. Ruud en Leo zijn neven van elkaar en runnen – samen met hun partners Wendy en Saskia – de onderneming. Youri Barendse (26) is als niet-familielid sinds 2021 actief binnen de firma.

Onderneming

Duijnisveld Energie is een samenwerkingsverband tussen twee bedrijven, in de vorm van een project B.V. De twee bedrijven zijn: Sustainable Data Farming en Fa. Kwekerij Duijnisveld.

Kwekerij Duijnisveld is van meet af aan modern opgezet. Met WKK’s, een dubbel energiescherm, regenwateropvang en recirculatie van overtollig drainwater. Zelfs de rookgassen van de WKK’s worden gereinigd, zodat ze geschikt zijn om als CO²-bemesting voor de paprikaplanten in te zetten. Met het plaatsen van een MRC zetten zij een volgende grote stap in een duurzame bedrijfsvoering.

Het verdienmodel
“Naar een duurzame dus economisch aantrekkelijke én klimaat neutrale productie” luidt de titel van het klimaatakkoord voor de Nederlandse Glastuinbouw. De Nederlandse glastuinbouwsector wordt verplicht om duurzamer te gaan telen. Het verduurzamen van kassen gaat veelal gepaard met grote investeringen met minimale impact. Sustainable Data Farming biedt een oplossing die duurzaamheid rendabel maakt als investering. Door het plaatsen van de Mobiele Rekenkracht Container (MRC) bij kwekerij Duijnisveld zal het gasgebruik van de kwekerij afnemen met zo’n 40%.

Huidige situatie
Kwekerij Duijnisveld verwarmt op dit moment haar paprikakwekerij door middel van een verwarmingsketel en een warmtekrachtkoppeling (WKK). De CO² die de WKK produceert wordt gebruikt om de paprikaplanten te laten groeien en de elektriciteit wordt geleverd aan het elektriciteitsnetwerk.

Toekomstige situatie
In het samenwerkingsverband Duijnisveld Energie zal kwekerij Duijnisveld de gasgestookte verwarmingsketel niet of nauwelijks meer nodig hebben. De elektriciteit die opgewekt wordt door de WKK zal aangewend worden om te gebruiken in de Mobiele Rekenkracht Container (MRC). In de MRC wordt de elektriciteit met 97% efficiëntie omgezet in warm water van 60 graden. Dit kan Duijnisveld direct gebruiken om haar kwekerij mee te verwarmen. In de MRC zullen speciale computers (miners) geplaatst worden die rekenkracht leveren aan het Bitcoin netwerk. Hierdoor ontstaat een verdienmodel vanuit de verduurzaming: In ruil voor het verifiëren van transacties wordt Duijnisveld Energie beloond met de uitgifte van nieuwe Bitcoins. De warmte die hierbij vrijkomt wordt voor 97% gewonnen en ingezet in de kassen van Duijnisveld, waarmee het gasverbruik met ca. 40% zal dalen.

Inkomstenbronnen
De inkomsten van Duijnisveld Energie bestaat uit vier verschillende bronnen, te weten:

  1. Vergoeding voor leveren van rekenkracht;
  2. Vergoeding voor leveren van warmte;
  3. Vergoeding voor leveren van elektriciteit aan het openbare netwerk;
  4. Vergoeding voor gecontracteerd noodvermogen.

De miners (240 stuks) die geplaatst worden, worden ingezet voor Bitcoin mining. Bitcoin mining is het model waarbij computers beloond worden voor het beschikbaar stellen van rekenkracht aan het Bitcoin netwerk. Bitcoin miners zijn cruciaal in het draaiende houden van het blockchain netwerk waarop Bitcoin gebouwd is. Als beloning voor het verifiëren van transacties krijgt men een vergoeding. 

Een lage stroomprijs en efficiënt gebruik van warmte levert een aanzienlijk concurrentievoordeel op ten opzichte van ‘traditionele’ luchtgekoelde mining locaties. Een MRC bij een glastuinbouwonderneming levert goedkope elektra en zorgt ervoor dat de warmte efficiënt gebruikt kan worden voor het verwarmen van de kassen. Door het benutten van verschillende verdienmodellen binnen de exploitatie behoren MRC’s van Sustainable Data Farming tot de 5% meest competitieve locaties wereldwijd. De warmte die vrijkomt van de rekenunits wordt geleverd en verkocht aan de kassen van Fa. Duijnisveld.

De derde bron van inkomsten is het terug leveren van elektriciteit op het netwerk. De MRC wordt gedimensioneerd op 70% van het vermogen van de WKK. Het vermogen is softwarematig aan te passen van 70% naar 100% vermogen. Op momenten dat de markt een goede prijs overheeft voor elektriciteit zal de WKK 30% extra vermogen leveren. De elektriciteit die daarbij opgewekt wordt zal worden geleverd aan de netbeheerder tegen een vergoeding.

Ten vierde zal de installatie ook worden ingezet om het elektriciteitsnetwerk in balans te houden via de markt voor noodvermogen. Dit betekent dat wanneer er veel vraag is naar elektriciteit de software van Sustainable Data Farming, de miners in de MRC automatisch in slaapstand schakelt waardoor alle opgewekte elektriciteit beschikbaar is voor levering aan het elektriciteitsnetwerk tegen een interessante vergoeding. Het kan ook voorkomen dat er juist een overschot aan elektriciteit is terwijl er weinig verbruikers van elektriciteit actief zijn. Ook dan is het belangrijk voor de netbeheerder dat het net niet overbelast raakt. In deze situaties zal Duijnisveld Energie de WKK uitschakelen zodat de MRC volledig op elektriciteit uit het net zal draaien. Duijnisveld Energie krijgt dan een vergoeding voor het verbruiken van elektra.

Meer weten over de werking het businessmodel? Luister hier de BNR podcast met een van de aandeelhouders van Sustainable Data Farming.

Juridische structuur

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Miners (240 stuks) € 2.396.000,-
MRC (Mobiele Reken Centrale) € 535.000,-
Elektravoorzieningen € 150.000,-
Liquide middelen € 49.000,-
Totale investeringsbehoefte € 3.130.000,-
Aandelenkapitaal € 20.000,-
Leningen aandeelhouders € 780.000,-
Externe investeerders € 1.330.000,-
Lening via Collin Crowdfund € 1.000.000,-

Leenbedrag: € 1.000.000,-, met een ondergrens van € 500.000,-.*
Rente: 8,0%
Looptijd: 36 maanden, waarvan de eerste 3 maanden aflossingsvrij.

* Indien het leenbedrag van € 1.000.000,- niet wordt behaald, zal het restant ingevuld worden via de groep van externe investeerders, tegen dezelfde voorwaarden als onderstaand vermeld bij overige financiers.

Overige financiers
De leningen via de aandeelhouders, als die van de externe investeerders, worden achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. De leningen van de aandeelhouders mogen worden afgelost in vier jaar, met een jaarlijkse rente van 8,0%. De leningen van de externe financiers zijn deels aflossingsvrij (€ 730.000,-) en op het andere gedeelte (€ 600.000,-) mag lineair worden afgelost in drie jaar, met een jaarlijkse rente van 8,0%. Aflossing van de leningen van de aandeelhouders en externe financiers zal plaatsvinden nadat de rente- en aflossingsverplichtingen van de lening via Collin Crowdfund zijn voldaan. 

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Duijnisveld Energie B.V. is Verhoogd risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op de eerste resultaten van Fonti Energie B.V. en de prognoses over de komende vier jaren. De overall score is Goed.

Afloscapaciteit
Na de eerste resultaten vanuit de proefopstelling, draait het eerste project (Fonti Energie B.V.) momenteel drie maanden. De omzetprognose voor de dataservices was gebaseerd op 85% van de totale omzet. Door het drieledige verdienmodel is de afhankelijkheid van de omzet dataservices gedaald naar ongeveer 60%. De omzet uit elektraverkoop en gecontracteerd noodvermogen bedraagt over de eerste drie maanden 25% van de omzet en de warmteverkoop bedraagt 15% van de totale omzet. In de eerste drie maanden verwachtte Fonti Energie een omzet te behalen ter hoogte van € 310.000,- De gerealiseerde omzet bedraagt over deze maanden € 450.000,-. Het resultaat over de eerste drie maanden bedraagt € 110.000,- ten opzichte van € 120.000,- begroot. Dit verschil komt door de enorm gestegen gasprijzen, die naar verwachting verder zullen stabiliseren. 

In het eerste jaar verwacht Duijnisveld Energie B.V. een omzet ter hoogte van € 5.050.000,-. Het verwachte resultaat over het eerste jaar wordt geraamd op € 1.500.000,-. Er wordt fors afgeschreven, aangezien de activa in vier jaar wordt afgeschreven. Het verwachte resultaat is naar verwachting ruim toereikend om aan alle financieringslasten te voldoen. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
De solvabiliteit bedraagt na financiering, inclusief achterstellingen, 63% op een balanstotaal van € 2.700.000,-. De solvabiliteit stijgt naar verwachting, door de geprognosticeerde winsttoevoeging na het eerste jaar, naar 76% op een balanstotaal van € 4.230.000,-. Wij kwalificeren de solvabiliteit, na financiering, als Goed.

Zekerheden en voorwaarden

  • De debiteuren zijn Duijnisveld Energie B.V., Sustainable Data Farming B.V. en Kwakel Energie B.V.
  • Fa. Kwekerij Duijnisveld stalt een bedrag ter hoogte van 25% van het gefinancierde leningbedrag (op basis van doelbedrag is dit € 250.000,-) op de rekening van Stichting Collin Crowdfund. Deze gelden worden verpand t.g.v. de investeerders gedurende de looptijd van de lening.
  • De (huidige en toekomstige) roerende zaken van Duijnisveld Energie B.V. worden in 1e verband verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. Hier vallen de elektravoorziening, MRC (Mobiele Reken Centrale) en de miners (240 stuks) onder, met een totale aanschafwaarde van € 3.081.000,-.   
  • De lening van de aandeelhouders (€ 780.000,-) worden achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. Op de achtergestelde leningen mag in zijn totaliteit maximaal € 245.000,- op jaarbasis worden afgelost, nadat de rente- en aflossingsverplichtingen van de Collin Crowdfund lening zijn voldaan. De rente mag worden betaald.
  • De lening via de externe financiers (€ 1.330.000,-) worden achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. Op de achtergestelde leningen mag in zijn totaliteit maximaal € 200.000,- op jaarbasis worden afgelost, nadat de rente- en aflossingsverplichtingen van de Collin Crowdfund lening zijn voldaan. De rente mag worden betaald. 
  • De ondernemers hebben de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen drie maanden vergoedingsrente voor de investeerders. 
  • Aanvullend heeft men de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als men de lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
  • De ondernemers hebben de mogelijkheid om, in afwijking van onze Algemene Voorwaarden, jaarlijks 10% van de oorspronkelijke hoofdsom extra af te lossen zonder vergoedingsrente.

Door zowel de verpanding van de gelden die bij de Stichting Collin Crowdfund zijn gestald, als de verpanding van de activa, kwalificeren we de zekerheden als Ruim voldoende.

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Goed
Zekerheden: Ruim voldoende
Overall: Goed 

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen

investeerder-27984 heeft € 500 geïnvesteerd.
29-12-2021 om 11:14
investeerder-49320 heeft € 1.000 geïnvesteerd.
29-12-2021 om 11:09
investeerder-110158 heeft € 500 geïnvesteerd.
29-12-2021 om 11:09
investeerder-97340 heeft € 500 geïnvesteerd.
29-12-2021 om 11:09
investeerder-163827 heeft € 500 geïnvesteerd.
29-12-2021 om 11:09

Reacties

Investeerder – 297215
29-12-2021 12:39
Mag ik vragen welke miners worden aangeschaft

Collin Crowdfund
29-12-2021 12:58
Beste investeerder,

Bedankt voor uw bericht.

De miners zijn van het model S19J Pro.

Hopende u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd.

Met vriendelijke groet,
Collin Crowdfund

Investeerder – 297215
29-12-2021 12:42
En welke coins worden gemined en worden deze beheerd in een Portefeuille die door de overheid erkend wordt?

Collin Crowdfund
29-12-2021 13:00
Beste investeerder,

Bedankt voor uw bericht.

Er wordt enkel Bitcoin gemined. Het beheer wordt gedaan door Amdax.

Hopende u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd.

Met vriendelijke groet,
Collin Crowdfund

Ondernemer

C. ten Wolde

D. Bakker

J. ten Wolde en R. Bakker

Leo Duijnisveld, Ruud Duijnisveld en Youri Barendse

Crowdfund Coach


Rick van Griensven