13213

3XLSolarSolutions

€ 250.000  |  7,0% rente  |  48 maanden  Investeerders: 123
Reeds
geïnvesteerd

100 %

Verlopen
inschrijftijd

1 %

Risicoscore
Dun & Bradstreet
Minimaal risico
Collin
Credit Score
Ruim voldoende
Deze leningaanvraag is op 8-05-2015 in 5 uur volgeschreven door 123 investeerders

Samenvatting

3XL SolarSolutions is een groothandel die onderscheidend is in de snel groeiende markt van duurzame energie. Zij zijn onderscheidend door het aanbieden van een exclusief, compleet en hoogwaardig assortiment van zonnepanelen, omvormers en installatiematerialen. Er wordt veel aandacht besteed aan inkoop, kwaliteit en positionering van zonnepanelen. De zonnepanelen laten zij speciaal testen bij de TU in Delft. Door kosten management, zorgvuldige selectie en zeer korte lijnen met zakelijke klanten, wil 3XL SolarSolutions een gezonde marge en groei waarborgen.

De huidige aandeelhouders Rutger Delen (CEO) en Matthew Beelaerts (CCO) hebben jarenlange ervaring in zowel de montage als distributie van zonnepaneel systemen. 3XL SolarSolutions richt zich primair op de zakelijke markt (B2B); nutsbedrijven, woning corporaties, grote installateurs en inkoopcombinaties. Daar wordt mede door de aanwezigheid van uitbundige subsidies (onder andere SDE+) voor de komende 5 jaren de grootste groei verwacht. Tot de klanten behoren inmiddels twee van de drie grote energiebedrijven in Nederland, één van de grootste installateurs van Nederland (1.600FTE) plus woningcorporaties, met daarnaast nog een dertigtal grote en kleine installateurs.

Financieringsbehoefte

Eén jaar na oprichting heeft 3XL SolarSolutions reeds positief resultaat behaald met een omzet van €1,6 miljoen. In 2015 wordt op basis van de huidige orders en prognoses een omzet van 4 miljoen verwacht. Hiervoor is extra werkkapitaal benodigd. Het gewenste leenbedrag is €250.000,- . De looptijd is 48 maanden met een lineaire maandelijkse aflossing. De rentevergoeding bedraagt 7% op jaarbasis. 

Structuur

3XL SolarSolutions B.V. is een vennootschap met twee aandeelhouders:

  • SolarShine B.V., 100% eigendom Delen Beheer B.V., heeft 76% van de aandelen 3XL SolarSolutions
  • 4A4 BV, 100% eigendom van Matthew Beelaerts, heeft 24% van de aandelen 3XL SolarSolutions.

Delen Beheer B.V. en 3 XL SolarSolutions B.V. zijn beide debiteur van de lening. 

Risico

De Dun & Bradstreet score van Delen Beheer B.V. kwalificeert een laag risico. De Collin Credit Score, gebaseerd op de onderdelen rentabiliteit, solvabiliteit en liquiditeit, is ruim voldoende. Persoonlijke borgstelling voor totaal € 125.000,- en achterstelling van een lening vanuit de aandeelhouders ad € 200.000,-.

Video Pitch

Leendoel

De roulatie van het eigen werkkapitaal van € 200.000,- (tevens garantie vermogen) in 2014 was circa 8 maal. Met een extra werkkapitaal van €250.000,- kan 3XL SolarSolutions een extra omzet van circa 2 miljoen realiseren, waarop een bruto marge (verkoop – inkoop plus kosten) van minimaal 10% wordt behaald. Daarbij verbeteren de marges door meer inkoopkracht, kosten beheersing en uitstekende relaties met klanten op basis van onze dienstverlening. Kortom: werkkapitaal financiering ten behoeve van debiteuren en handelsvoorraden.

Ondernemer

Rutger Delen komt uit een ondernemersfamilie, is afgestudeerd aan de Technische Universiteit in Delft en heeft meer dan 25 jaar ervaring in het internationale bedrijfsleven in diverse leidinggevende- en commerciële functies, onder andere bij KLM, Fokker, TNT, Berenschot, Vanderlande Industries en LM Windpower. “Na 25 jaar loondienst wilde ik mijn droom van een eigen bedrijf waar maken. Dat heeft 25 jaar aan mij geknaagd, en nu maak ik het waar in een prachtige branche met een product dat maatschappelijk verantwoord is. Ook ik maak me zorgen om het milieu en ik wil iets terug doen voor ons milieu, wat me als student in Delft al heeft gefascineerd en verwonderd”. 

Matthew Beelaerts van Blokland, heeft rechten in Groningen gestudeerd en daarna bij Getronics gewerkt als company lawyer, waarna hij in de Zonne industrie terecht is gekomen in verschillende commerciële functies. Met 6 jaar ervaring in de zonne industrie is hij al een “veteraan” met een goede reputatie en commerciële talenten. Dat wordt bijzonder gewaardeerd door de zakelijke klanten die continuïteit en betrouwbaarheid wensen.

Onderneming

3XL: niet passief
3XL SolarSolutions is een groothandel voor het B2B segment waarin de grote groei wordt verwacht. Klanten zijn kritisch en hechten waarde aan betrouwbaarheid en dienstverlening. Voor een groothandel die dit kan en wil bieden is er een goede toekomst. Aangezien het succes van onze klanten ook ons succes is zijn wij sterk betrokken bij de inspanningen van onze relaties en ondersteunen wij ze dagelijks actief met, marktbewerking en verzorgen wij ook producttrainingen en installatieopleidingen. Samen identificeren wij doelgroepen zoals woningcorporaties en grote projecten en samen maken wij concurrerende aanbiedingen.

Onze inkoopkennis en marktkennis komt onze klanten ten goede. Daarnaast anticiperen wij al vroegtijdig op marktveranderingen als gevolg van valuta schommelingen, EU regelgeving, schaarstes en dergelijke waarbij wij niet afwachten maar altijd zorgen voor tijdige oplossingen. Wij houden altijd alternatieven achter de hand om de continuïteit bij onze relaties te waarborgen. Is er een probleem dan bieden we ook de oplossing.

Onze klanten stellen groot vertrouwen in ons, daarom stellen wij hoge eisen aan kwaliteit en garanties van onze leveranciers en laten wij elke levering controleren door een onafhankelijk instituut van de TU Delft. Wij stellen de testrapporten aan onze klanten ter beschikking. Bij negatieve observaties wisselen wij van leveranciers.

Onze prijsstelling is zodanig dat we een gezond rendement kunnen halen. Onze klanten zien de noodzaak hiervan ook in. Wij handelen niet opportunistisch, maar stellen betrouwbaarheid voor onze huidige relaties voorop, ook als dat betekent dat we extra kosten moeten maken. Onze ervaring leert dat dit op de lange termijn met onze huidige klanten uitstekend werkt.

Doelstellingen
3XL SolarSolutions verwacht dat de markt voor zonne energie tot 2020 in Nederland een onstuimige groei zal doormaken. De overheidsenergiedoelstelling is dat in 2020 16% van onze energie (en waarschijnlijk 20% van onze elektriciteit) duurzaam zal moeten worden opgewekt. Met de huidige opwekking van 4,5% betekent dat een toename van 300% van het geïnstalleerde vermogen in de komende 6 jaar. Het grootste aandeel hiervan zal worden gerealiseerd in het zakelijke segment; energiebedrijven, woning corporaties en bedrijven, al dan niet met behulp van subsidies en het opwaarderen van energielabels. De doelstelling van 3XL SolarSolutions is om elk jaar minimaal 50% te groeien met een minimaal bruto resultaat van 10%. In 2015, 2016 en 2017 wordt dan een minimale omzet van respectievelijk 4 miljoen, 6 miljoen en 9 miljoen verwacht. Het valt niet uit te sluiten dat 3XL een strategische overname kandidaat wordt in 2016-2018. Voor wat betreft het jaar 2015: het omzetniveau over het eerste kwartaal lag boven prognose.

Marktvooruitzichten zonne energie
Uit het Nationaal Solar Trend rapport 2015 kunnen we de volgende trends citeren:

  • 22%van de stroom komt inmiddels uit hernieuwbare bronnen (wind, water, zon, bio).
  • In 2025 is zon de belangrijkste energiebron en in 2040 levert zon 33% van totale energie in de wereld.
  • Nederland loopt achter met haar duurzame energiedoelstellingen. Momenteel wordt 5% duurzaam opgewekt, waarbij in 2030 dit percentage in de EU al op 37% moet liggen. Het totale geïnstalleerde vermogen van zonne energie levert momenteel 1% van onze elektriciteit. Voor het halen van haar energiedoelstellingen is tot 2020 een verdrievoudiging van geïnstalleerd vermogen nodig.
  • Toename geïnstalleerde zonne energievermogen in 2014 was 40%, deze groei (40-50%) is minimaal jaarlijks nodig om energiedoelstellingen te halen. Groei piekt in 2016 en 2017.
  • Bij een representatieve steekproef onder Nederlanders blijkt dat 96% wenst dat overgeschakeld wordt naar duurzame energiebronnen, 83% daarvan heeft de hoogste verwachting van zonne-energie als energiebron en 250.000 (van de 7 miljoen) adressen gebruiken reeds zonne energie.

Structuur 

Financieringsbehoefte

Teneinde de sterke groei in de branche en dien ten gevolge de sterke toename in afzet bij 3XL SolarSolutions te kunnen financieren is er behoefte aan additionele werkkapitaalfinanciering voor debiteuren en courante handelsvoorraden bestaande uit voornamelijk zonnepanelen en omvormers. Door sneller aan de vraag te kunnen voldoen zullen er grotere fysieke voorraden aangehouden dienen te worden. De panelen komen uit Vietnam, China en Italië en zijn in de markt bekend onder de naam “Boviet”, “JA Solar” en “Yingli”. Het afnemersbestand is goed gespreid, waaronder drie grote Nederlandse energieleveranciers. Daarnaast is de bovenliggende tussenholding SolarShine B.V., zelf een installatiebedrijf, waarbij een 8-tal installatiebedrijven op franchisebasis zijn aangesloten. Hierdoor is er landelijke dekking. De moedermaatschappij Delen Beheer B.V., heeft bij aanvang het eerste werkkapitaal ter beschikking gesteld. Voor verdere uitbreiding van de handelsactiviteiten wordt een beroep gedaan op crowdfunding:

Additionele debiteurenfinanciering        € 175.000,-
Additionele voorraadfinanciering            €  75.000,-    
Totaal €250.000,-       

Leenbedrag: € 250.000,-
Rente: 7%
Looptijd: 48 maanden, middels lineaire maandelijkse aflossing
Zekerheden:

  • persoonlijke borgstelling van Rutger Delen ad € 95.000,-
  • persoonlijke borgstelling van Matthew Beelearts van Blokland ad € 30.000,-
  • achtergestelde leningen door de aandeelhouders tot een bedrag van € 200.000,-

Cijfermatige onderbouwing
Het eerste boekjaar van 3XL SolarSolutions is zeer voorspoedig verlopen en er is mooi netto resultaat bereikt. Het beschikbare werkkapitaal is volledig verstrekt door de grootaandeelhouder, die middels een lening hierin heeft voorzien. Delen Beheer B.V. is een sterk gekapitaliseerde onderneming, met een aanzienlijk eigen vermogen c.q. garantie vermogen. Voor de komende jaren wordt er een forse groei verwacht, waarvoor extra werkkapitaal is vereist. Uit de cashflow kan ruimschoots aan de rente- en aflossingsverplichtingen worden voldaan. Jaarlijks wordt 50% van het resultaat aan het eigen vermogen toegevoegd, waardoor de eigen vermogenspositie fors zal gaan toenemen in de komende jaren. 

Risico

  • Delen Beheer B.V. tekent mee als debiteur
  • Persoonlijke borgstelling van Rutger Delen ad € 95.000,-
  • Persoonlijke borgstelling van Matthew Beelearts van Blokland  ad € 30.000,-
  • Achtergestelde leningen door de aandeelhouders tot een bedrag van € 200.000,-

Dun & Bradstreet score
De Dun & Bradstreetscore rapporteert voor Delen Beheer B.V. een laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score die is gebaseerd op basis van de mix van solvabiliteit, rentabiliteit en liquiditeit. Meer informatie: zie Risico’s.

Solvabiliteit
Vanwege het feit dat de moedermaatschappij Delen Beheer B.V. tevens als debiteur wordt mee genomen is de score: “ruim voldoende”.

Rentabiliteit
De score op dit onderdeel geeft een ruim voldoende aan; echter gezien het nog prille bestaan van de onderneming is deze afgerond naar beneden op de kwalificatie “voldoende”.

Liquiditeit
De current ratio (vlottende activa/vlottende passiva) en komt uit op “ruim voldoende”.

Samenvattend 
Solvabiliteit: ruim voldoende
Liquiditeit: ruim voldoende 
Rentabiliteit: voldoende 
Overall: ruim voldoende

Extra beloning

Om de betrokkenheid van onze investeerders te belonen geven wij naast het rendement op de investering, alle deelnemers met een investering vanaf €5.000,- een eenmalige korting van 5% op de aanschaf van een complete zonnepanelen-installatie op hun huis of bedrijf. Deze zal geïnstalleerd worden door Energiewacht of Feenstra Zon en Isolatie. Twee als zeer professioneel bekendstaande landelijke installateurs, die onze filosofie van betrouwbaarheid en kwaliteit onderschrijven. 

De kortingsbon zal worden verzonden via Collin, aangezien de investeerders anoniem zijn ten opzichte van elkaar en de ondernemer.

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen

Anonieme investeerder heeft € 2.000 geïnvesteerd.
08-05-2015 om 13:26
Anonieme investeerder heeft € 2.000 geïnvesteerd.
08-05-2015 om 13:17
Anonieme investeerder heeft € 1.000 geïnvesteerd.
08-05-2015 om 13:05
Anonieme investeerder heeft € 1.000 geïnvesteerd.
08-05-2015 om 13:00
Anonieme investeerder heeft € 5.000 geïnvesteerd.
08-05-2015 om 12:50

Ondernemer




Richte Doggenaar




Rutger Delen




Matthew Beelearts van Blokland

Crowdfund Coach


Charles Bijvoet