Samenvatting

Deze lening betreft een non-publieke funding. Vandaar dat u deze pitch niet op de website van Collin kunt terugvinden. De lening wordt bij een select aantal investeerders kenbaar gemaakt. Deze pitch wordt dan ook in strikt vertrouwen met u gedeeld en het is niet toegestaan deze te delen met derden.

Brix groep is sinds 2017 gespecialiseerd in het transformeren van gedateerd vastgoed. Ze ontwikkelen en beleggen in zowel residentieel als commercieel vastgoed, veelal in het zuiden van Nederland. Ondernemers Martijn van der Rijst en Tom Reulings hebben jarenlange ervaring op het gebied van vastgoed en transformaties van vastgoed.

De Brix groep heeft in 2023 samen met een andere partij eerder een financiering gerealiseerd via Collin Crowdfund. Tot op heden is er altijd aan de betalingen aan Collin Crowdfund voldaan.

Voor dit project wordt een voormalige basisschool in Buchten getransformeerd tot 16 zorgappartementen en 1 beheerdersappartement. Vanuit de maatschappelijke bestemming kunnen zorgappartementen worden gerealiseerd en er is reeds een principemedewerking vanuit de gemeente Buchten waarbij het vergunningentraject in de afrondende fase is. Voor het project is men reeds in gesprek met een beoogde huurder van het vastgoed met een huurtermijn van 15 jaar door een onderneming in de zorg.
Het doel is verkoop aan een eindbelegger waar inmiddels al gesprekken lopen over de verkoop van het project na realisatie.

Het onroerend goed is reeds in bezit. De huidige residuele grondwaarde bedraagt € 1.000.000,- waarvan de marktwaarde na realisatie € 3.500.000,- bedraagt. Door de 2 ondernemers wordt er tevens een gezamenlijke borgtocht van €1.000.000,- verstrekt welke op dit moment volledig materieel van aard is.

Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt €3.500.000,-. De eigen inbreng bedraagt € 500.000,-. De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 3.000.000,- welke wordt opgeknipt in drie leningdelen onder dezelfde voorwaarden en zekerheden. De grootte van deze eerste lening bedraagt € 1.500.000,-, de daaropvolgende leningen zullen ieder een grootte van € 750.000,- kennen. De eerste, tweede en derde tranche van de financiering worden onder gelijke voorwaarden en zekerheden (pari passu) verstrekt, zodat de investeerders in de drie leningdelen dezelfde (zekerheids)positie hebben.. 
De looptijd is 18 maanden aflossingsvrij met derhalve een slottermijn ter hoogte van € 1.500.000,-. De rente bedraagt 9,0% per jaar gedurende de gehele looptijd. 

Risico
De Dun & Bradstreet Kwalificatie voor deze aanvraag is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Goed.

• De geldnemers zijn Brix 3.0 B.V., 27&Seven Holding B.V. en Focus International B.V.
• De heer M.H.F. van der Rijst en de heer T. Reulings geven een gezamenlijke borgstelling af voor € 1.000.000,-. Deze borgstelling is op dit moment materieel van aard op basis van overwaarde op de vastgoedportefeuille en liquide middelen in privé. 
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 3.000.000,- op het onroerend goed aan de Bettinumstraat 27 en 27A 6122BL Buchten, Keerweg 6A-62-1B, 6122 CM te Buchten, kadastraal bekend als sectie H nummers 424, 425, 426, 427, 428 en 1599 te Born verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin. Het onroerend goed kent een waarde in huidige staat van € 1.000.000,- en een waarde na transformatie van op basis van € 3.500.000,- op basis van het taxatierapport met waardepeildatum 18-03-2024. De inschrijving is hoger dan leningdeel 1 zodat opvolgende financieringen binnen deze inschrijving vallen.
• De leningen van aandeelhouders ter hoogte van in totaal € 500.000,- worden achtergesteld ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Gedurende de looptijd van de lening zal er geen aflossing plaatsvinden op de achtergestelde lening. De rente wordt wel betaald.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van het onroerend goed met als adres: Bettinumstraat 27 en 27A 6122BL Buchten, Keerweg 6A-62-1B, 6122 CM te Buchten, worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. 
• Van het totale leenbedrag wordt er € 550.246,- in depot gehouden. Het depot wordt voor € 150.246,- als rentedepot ten behoeve van de eerste 12 maandtermijnen (rente, kosten en BTW) en voor € 400.000,- aangewend als bouwdepot ten behoeve van de (af)bouw van het onroerend goed. Het bouwdepot zal pas verstrekt worden na ontvangst van de definitieve vergunning en zal op factuurbasis worden uitbetaald. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin.
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende de eerste 12 maanden van de looptijd van de lening, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen één maand vergoedingsrente voor de investeerders. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid gedurende de laatste 6 maanden van de looptijd van de lening, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vergoedingsrentevrij af te lossen.

Leendoel

Betreft 1 aanvraag opgeknipt in 3 financieringen: Deel 1; 1.500.000 Deel 2; 750.000 Deel 3; 750.000

De lening wordt aangewend voor de herfinanciering van de huidige overbruggingslening en bouw- en ontwikkelkosten voor de transformatie naar 16 zorgappartementen en 1 beheerdersappartement.

Ondernemer

Martijn van der Rijst (1986), heeft een bachelor Vastgoed en Makelaardij en vervolgens een master Real Estate Management afgerond. Na in loondienst ervaring te hebben opgedaan bij Boels (opslag) en CBRE is hij in 2013 voor zichzelf begonnen.

Tom Reulings (1985), heeft een bachelor Facility management en vervolgens Asset Management afgerond. In loondienst bij Boels hebben Tom en Martijn elkaar leren kennen. 

Beiden werken sinds 2017 samen aan het opbouwen van een vastgoedportefeuille en zijn sinds 2013 samen actief in de vastgoed branche. Ondertussen zijn circa 40 à 50 projecten succesvol afgerond. Tom is voornamelijk bezig met de acquisitie van interessante projecten en daarnaast zijn de contacten bij de gemeente goed. Martijn richt zich hoofdzakelijk op de verbouwingen en de vergunningen.

Onderneming

De Brix groep is sinds 2017 gespecialiseerd in het transformeren van gedateerd vastgoed. Ze ontwikkelen en beleggen in zowel residentieel als commercieel vastgoed, veelal in het zuiden van Nederland.

Juridische structuur

Bettinumstraat Buchten
Het betreft een voormalig schoolgebouw op de hoek van de Keerweg en de Bettinumstraat in Buchten, gemeente Sittard-Geleen. Het object wordt getransformeerd naar 16 zorgappartementen plus 1 appartement voor de beheerder, inclusief diverse openbare ruimten (voor de gebruikers).
Daarnaast is er nog een mogelijkheid om aan de zuidzijde van het object 4-6 patiowoningen te bouwen. 
De totale perceeloppervlakte is 4.680 m², totale BVO is 2.312 m².

De bestemming is reeds maatschappelijk en vergunning wordt op korte termijn verwacht (principemedewerking is er vanuit de gemeente en vergunningstraject loopt en is in afrondende fase). 

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: € 1.500.000,-
Rente: 9%
Looptijd: 18 maanden, volledig aflossingsvrij met derhalve een slottermijn ter hoogte van € 1.500.000,-.

* De totale financiering via Collin Crowdfund bedraagt t.z.t. € 3.000.000,- waarvan nu € 1.500.000,- wordt verstrekt voor de herfinanciering en verbouwing van het onroerend goed. De eerste, tweede en derde tranche van de financiering worden onder gelijke voorwaarden en zekerheden (pari passu) verstrekt, zodat de investeerders in de drie leningdelen dezelfde (zekerheids)positie hebben.

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor zowel Brix 3.0 B.V., 27&Seven Holding B.V. en Focus International B.V. is Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. Deze score is gebaseerd op basis van jaarcijfers 2023 en 2022, Taxatierapporten, Vastgoedoverzicht privé, IB aangifte 2022, vermogensopstellingen privé per juni 2024, Akte van levering, concept huurovereenkomst en STIKO. De overall Collin Credit Score is Goed.

Afloscapaciteit 
De omzet in de jaarcijfers 2023 bedraagt € 750.000,-. en een nettowinst van € 70.000,-. Op basis van het project is de omzet op basis van verkoop naar verwachting € 3.951.000,-. Na aftrek van privé opnames en rente- en aflosverplichtingen blijft er een netto cashflowoverschot over van circa € 412.000,-. Na oplevering is er al een beoogd huurder aanwezig tegen een jaarlijkse huur van € 242.000,- welke dekkend is voor de rentelasten, mocht het object nog niet verkocht zijn. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
De solvabiliteit na financiering van Brix 3.0 B.V. bedraagt 21% op een balanstotaal van € 23.332.000,-. De vermogenspositie is opgesteld op basis van de jaarcijfers 2023, de stille reserves op het onroerend goed o.b.v. ontvangen taxaties en de achterstellingen van (een deel van) de leningen van de aandeelhouders. Wij kwalificeren de solvabiliteit als Voldoende.

Zekerheden en voorwaarden

• De geldnemers zijn Brix 3.0 B.V., 27&Seven Holding B.V. en Focus International B.V.
• De heer M.H.F. van der Rijst en de heer T. Reulings geven een gezamenlijke borgstelling af voor € 1.000.000,-. Deze borgstelling is op dit moment materieel van aard op basis van overwaarde op de vastgoedportefeuille en liquide middelen in privé. 
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 3.000.000,- op het onroerend goed aan de Bettinumstraat 27 en 27A 6122BL Buchten, Keerweg 6A-62-1B, 6122 CM te Buchten, kadastraal bekend als sectie H nummers 424, 425, 426, 427, 428 en 1599 te Born verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin. Het onroerend goed kent een waarde in huidige staat van € 1.000.000,- en een waarde na transformatie van op basis van € 3.500.000,- op basis van het taxatierapport met waardepeildatum 18-03-2024. De inschrijving is hoger zodat opvolgende financieringen binnen deze inschrijving vallen.
• De leningen van aandeelhouders ter hoogte van in totaal € 500.000,- worden achtergesteld ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Gedurende de looptijd van de lening zal er geen aflossing plaatsvinden op de achtergestelde lening. De rente wordt wel betaald.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van het onroerend goed met als adres: Bettinumstraat 27 en 27A 6122BL Buchten, Keerweg 6A-62-1B, 6122 CM te Buchten, worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. 
• Van het totale leenbedrag wordt er € 550.246,- in depot gehouden. Het depot wordt voor € 150.246,- als rentedepot ten behoeve van de eerste 12 maandtermijnen (rente, kosten en BTW) en voor € 400.000,- aangewend als bouwdepot ten behoeve van de (af)bouw van het onroerend goed. Het bouwdepot zal pas verstrekt worden na ontvangst van de definitieve vergunning en zal op factuurbasis worden uitbetaald. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin.
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende de eerste 12 maanden van de looptijd van de lening, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen één maand vergoedingsrente voor de investeerders. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid gedurende de laatste 6 maanden van de looptijd van de lening, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vergoedingsrentevrij af te lossen. 

Door zowel de eerste hypothecaire inschrijving op het te financieren pand aan de Bettinumstraat 27A, Keerweg 6A-62-1B, 6122 CM te Buchten, de gezamenlijke borgtocht vanuit 2 aandeelhouders welke op dit moment materieel van aard zijn en het bouwdepot kwalificeren wij de zekerheden als Goed.

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Voldoende
Zekerheden: Goed
Overall: Goed

• Blad met essentiële beleggingsinformatie

Bekijk bijlage(n)

Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen