Samenvatting

D.d. 08-09-2024: Het leenbedrag via de crowdfundcampagne is verhoogd met € 600.000,- van € 2.500.000,- naar € 3.100.000,-. De private lening zal daardoor dalen van € 1.850.000,- naar € 1.250.000,-.

Buikslotermeer Vastgoed B.V. is een vastgoed B.V. van Steven Tan-A-Kiam en zijn compagnon. Steven is een professionele vastgoedbelegger met circa 40 verhuurde vastgoedobjecten in voornamelijk Amsterdam, en tevens bekend als hoofd coaching van Real Estate Masterclass.

Buikslotermeer Vastgoed B.V. koopt vastgoed aan in Amsterdam om te splitsen, te verbouwen en vervolgens te verkopen. Het eerste project is inmiddels afgerond en gaat naar verwachting medio/eind september in de verkoop.

De financiering bij Collin Crowdfund wordt aangewend voor de aankoop, splitsing en verbouwing van de Tweede Jan Steenstraat 102 1, 102 2, 102 3, 102 O en 102 HS (gelegen in de Pijp) te Amsterdam. De huidige 4 appartementen met 1 kadastraal nummer worden gesplitst naar 5 appartementen. De bouwvergunningen zijn reeds ingediend en goedkeuring wordt in september verwacht. Door middel van verkoop van de 5 appartementen zal de lening worden afgelost.

De ondernemers hebben in privé recent een financiering opgehaald via Collin Crowdfund.

Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt € 4.620.000,-. De gevraagde financiering bedraagt € 4.350.000,-, welke ingevuld wordt door een combinatie van een private lening ter hoogte van € 1.850.000,- en deze crowdfundlening van € 2.500.000,-. De looptijd is 18 maanden aflossingsvrij. De rente bedraagt 9% per jaar gedurende de gehele looptijd.

Alle investeerders (privaat danwel via deze crowdfund lening) hebben een gelijke zekerheidspositie. De totale financiering zal ten alle tijde maximaal € 4.350.000,- bedragen, waarbij er met communicerende vaten gewerkt wordt. De uitboeking van de totale financiering vindt in een keer plaats na succesvolle funding. 

Risico
De kwalificatie van Dun & Bradstreet voor deze aanvraag is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Ruim Voldoende.

• De geldnemers zijn Buikslotermeer Vastgoed B.V., Alligator Investments B.V., A. Yahiya Jdidi, S.R. Tan-A-Kiam en S.M. Burgess. De privévermogenspositie van de natuurlijke personen is op dit moment voor de helft materieel van aard ten opzichte van het totale leenbedrag van € 4.350.000,- op basis van overwaarde op onroerend goed in de vastgoedportefeuille en het aanmerkelijk belang in diverse bedrijven.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 4.350.000,- op het onroerend goed met als adres Tweede Jan Steenstraat 102 1, 102 2, 102 3, 102 O en 102 HS, 1074 CT te Amsterdam, kadastraal bekend als sectie R nummer 3127 te Amsterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin. Het onroerend goed kent een huidige marktwaarde van € 2.690.000,- en een waarde na splitsing en renovatie van € 4.550.000,- op basis van het taxatierapport met waardepeildatum 04-07-2024. De ondernemer verwacht op basis van eigen referenties en zijn ervaringen in Amsterdam een waarde na splitsing en renovatie van circa € 4.750.000,-.
• Er wordt een derde hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 500.000,- op het woonhuis met als adres H. Stolleplantsoen 3, 1022 KK Amsterdam, kadastraal bekend als sectie AL nummer 4700 te Amsterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin. Deze is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 532.000,- en een openstaande schuld van € 493.000,- door ABN AMRO en een tweede hypothecaire inschrijving van € 250.000,- en een openstaande schuld van € 250.000,- door Stichting Zekerhedenagent Collin Crowdfund, per d.d. 28-08-2024. De cumulatieve hypothecaire schuld bedraagt derhalve € 743.000,-. Het onroerend goed heeft een WOZ-waarde per 1 januari 2023 van € 869.000,-.
• Er wordt een negatieve hypotheekverklaring afgegeven op het onroerend goed met als adres Meer en Vaart 144 B, 1068 ZZ Amsterdam, kadastraal bekend als sectie D complexaanduiding 9565 appartementsindex 73 te Sloten Noord-Holland en op de parkeerplaats, kadastraal bekend als sectie D complexaanduiding 9565 appartementsindex 120 te Sloten Noord-Holland. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. De overwaarde op het onroerend goed bedraagt circa € 250.000,-.
• Er wordt een rentedepot aangehouden ten behoeve van de eerste 11 maandtermijnen. Het depot wordt verpand aan de investeerders.
• Er wordt een bouwdepot van € 1.000.000,- aangehouden. Het bouwdepot wordt pas vrijgegeven na ontvangst van de vergunning. Uitkering zal plaats vinden op basis van facturen. Het depot wordt verpand aan de investeerders.
• De verkoopopbrengsten van het onroerend goed, minus de lopende financieringen en investeringsverplichtingen, aan de Admiraal de Ruijterweg 57-3 te Amsterdam worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. De totale verwachte bruto overwaarde bedraagt € 632.000,-. Zodra Geldnemer een bedrag ter hoogte van 6 maandtermijnen voldoet, welke in het rentedepot worden bijgeschreven, vervalt deze verpanding.
• bij verkoop of herfinanciering van (een of meerdere) van de woningen wordt er deelroyement verleend bij aflossing. Per woning wordt er minimaal het volgende afgelost op de Lening:
  • Appartement 102 a: € 1.742.000,-
  • Appartement 102 b: € 769.000,-
  • Appartement 102 c: € 758.000,-
  • Appartement 102 d: € 759.000,-
  • Appartement 102 e: € 636.000,-

Indien de aflossing gebeurt in de eerste negen maanden na startdatum van de Lening bedraagt de extra vergoedingsrente 1 maand. Indien de aflossing gebeurt in de laatste negen maanden voor einddatum van de Lening is er geen extra vergoedingsrente verschuldigd.

Leendoel

De financiering wordt aangewend voor de aankoop, splitsing en verbouwing van de Tweede Jan Steenstraat 102 1, 102 2, 102 3, 102 O en 102 HS, 1074 CT te Amsterdam.

Ondernemer

Steven Tan-A-Kiam (1983) heeft een Master in Nederlands Belastingrecht van de Universiteit van Amsterdam en een Bachelor in Bedrijfskunde van de Johan Cruijff University. Daarnaast heeft hij een postacademische opleiding in Insolventierecht voor bankiers gevolgd aan de Radboud Universiteit Nijmegen.

Ondernemer is een ervaren professional in vastgoed en digitaal marketing. Hij is momenteel partner bij Supreme Real Estate BV, waar hij zich richt op het investeren in vastgoed en het creëren van kwalitatieve woonruimtes in Amsterdam. Daarnaast is hij hoofd coaching bij Real Estate Masterclass en digitaal marketing consultant bij We Run Social Media. Eerder was Steven eigenaar van Fitmundo, een bedrijf dat hij heeft verkocht. Hij heeft ook ervaring als Management Control Officer bij een grootbank, als Accountmanager Business Banking en Restructuring & Recovery bij een andere grootbank en Business Development Manager bij een grote creditcardmaatschappij. 

Tot slot heeft Steven een vastgoedportefeuille in privé met zijn partner, mevrouw Burgess en heeft hij met een andere compagnon nog een vastgoedportefeuille in een B.V. Beiden zijn hiervan gelijkwaardig aandeelhouder.

De heer Yahiya Jdidi is een aannemer en is verantwoordelijk voor de operationele zaken.

Onderneming

De ondernemers kopen vastgoed aan in Buikslotermeer Vastgoed B.V. waar op dit moment een ander splitsing- en verbouwingsproject van 4 appartementen aan de Admiraal de Ruijterweg in Amsterdam aanwezig is. Dat project zal naar verwachting per medio/eind september wordt opgeleverd en voor het einde van het jaar verkocht. Zij verwachten met hun huidige project een winst van ruim € 600.000,- te behalen. Er vinden verder geen bedrijfsactiviteiten plaats.

Juridische structuur

Project Tweede Jan Steenstraat Amsterdam
Betreft een vastgoedobject bestaande op dit moment uit 4 leegstaande appartementen (nog niet kadastraal gesplitst) binnen de ring van Amsterdam en is gelegen in de wijk ‘De Pijp’. De locatie kenmerkt zich door haar ligging nabij de Albert Cuypmarkt en het Sarphatipark. Het woonhuis, bestaat uit een benedenhuis en drie afzonderlijke bovenwoningen, inclusief een tuin.

De huidige totale oppervlakte is 346 m2 bestaande uit vier appartementen en zal worden vergroot tot een oppervlakte van 430 m2 bestaande uit vijf appartementen (vier appartementen tussen de 55 en 70 m2, en een benedenwoning ad 170 m2). 

Omgevingsvergunning is ingediend per 14-6-2024 voor het mogen aanpassen van de kelder en de zolder tot woonruimte. Verwachting is dat hier binnen een maand definitieve vergunning ontvangen is. Ondernemer heeft in Amsterdam zowel voor de privé portefeuille als binnen zijn B.V.’s een uitgebreid trackrecord met het aanvragen van vergunningen, er worden geen bijzonderheden verwacht.

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: Totaal € 4.350.000,- waarvan € 2.500.000,- via Collin Crowdfund en 1.850.000,- via private lening waarbij er gewerkt wordt met communicerende vaten.
Rente: 9%
Looptijd: 18 maanden, aflossingsvrij

Overige financiers:
Voor het andere lopende project in Buikslotermeer Vastgoed B.V. is een private lening aanwezig met een loan-to-value van circa 72%. In privé en in andere B.V.’s zijn geldnemers voornamelijk gefinancierd door SolidBriq, Mogelijk en Domivest met een loan-to-value tussen de 65%-75% op de getaxeerde waarde. 

Risico’s

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor zowel Buikslotermeer Vastgoed B.V. en Alligator Investments B.V. is Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. Deze score is gebaseerd op basis van Taxatierapporten, Koopovereenkomst, Vastgoedoverzichten, IB aangiftes, Offerte aannemer, koopprijsinschatting van ondernemers en hypotheekoverzichten. De overall Collin Credit Score is Ruim voldoende.

Afloscapaciteit
De verwachte verkoopopbrengst van het project volgens de ondernemers bedraagt € 4.750.000,-. Na aftrek van kosten, rente- en aflosverplichtingen blijft er een netto cashflowoverschot op het project over van circa € 311.000,-. Er is een rentedepot aanwezig gedurende de looptijd en er zal door ondernemer uit een ander project een extra storting in het rentedepot van Collin Crowdfund worden voldaan. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Ruim Voldoende.

Solvabiliteit
De solvabiliteit na financiering op basis van de samengevoegde balans, inclusief privé, bedraagt na financiering 27% op een totaalbalans van € 11.553.000,-. We kwalificeren de solvabiliteit als Ruim voldoende.

Zekerheden en voorwaarden

• De geldnemers zijn Buikslotermeer Vastgoed B.V., Alligator Investments B.V., A. Yahiya Jdidi, S.R. Tan-A-Kiam en S.M. Burgess. De privévermogenspositie van de natuurlijke personen is op dit moment voor de helft materieel van aard ten opzichte van het totale leenbedrag van € 4.350.000,- op basis van overwaarde op onroerend goed in de vastgoedportefeuille en het aanmerkelijk belang in diverse bedrijven.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 4.350.000,- op het onroerend goed met als adres Tweede Jan Steenstraat 102 1, 102 2, 102 3, 102 O en 102 HS, 1074 CT te Amsterdam, kadastraal bekend als sectie R nummer 3127 te Amsterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin. Het onroerend goed kent een huidige marktwaarde van € 2.690.000,- en een waarde na splitsing en renovatie van € 4.550.000,- op basis van het taxatierapport met waardepeildatum 04-07-2024. De ondernemer verwacht op basis van eigen referenties en zijn ervaringen in Amsterdam een waarde na splitsing en renovatie van circa € 4.750.000,-.
• Er wordt een derde hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 500.000,- op het woonhuis met als adres H. Stolleplantsoen 3, 1022 KK Amsterdam, kadastraal bekend als sectie AL nummer 4700 te Amsterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin. Deze is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 532.000,- en een openstaande schuld van € 493.000,- door ABN AMRO en een tweede hypothecaire inschrijving van € 250.000,- en een openstaande schuld van € 250.000,- door Stichting Zekerhedenagent Collin Crowdfund, per d.d. 28-08-2024. De cumulatieve hypothecaire schuld bedraagt derhalve € 743.000,-. Het onroerend goed heeft een WOZ-waarde per 1 januari 2023 van € 869.000,-.
• Er wordt een negatieve hypotheekverklaring afgegeven op het onroerend goed met als adres Meer en Vaart 144 B, 1068 ZZ Amsterdam, kadastraal bekend als sectie D complexaanduiding 9565 appartementsindex 73 te Sloten Noord-Holland en op de parkeerplaats, kadastraal bekend als sectie D complexaanduiding 9565 appartementsindex 120 te Sloten Noord-Holland. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. De overwaarde op het onroerend goed bedraagt circa € 250.000,-.
• Er wordt een rentedepot aangehouden ten behoeve van de eerste 11 maandtermijnen. Het depot wordt verpand aan de investeerders.
• Er wordt een bouwdepot van € 1.000.000,- aangehouden. Het bouwdepot wordt pas vrijgegeven na ontvangst van de vergunning. Uitkering zal plaats vinden op basis van facturen. Het depot wordt verpand aan de investeerders.
• De verkoopopbrengsten van het onroerend goed, minus de lopende financieringen en investeringsverplichtingen, aan de Admiraal de Ruijterweg 57-3 te Amsterdam worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. De totale verwachte bruto overwaarde bedraagt € 632.000,-. Zodra Geldnemer een bedrag ter hoogte van 6 maandtermijnen voldoet, welke in het rentedepot worden bijgeschreven, vervalt deze verpanding.
• bij verkoop of herfinanciering van (een of meerdere) van de woningen wordt er deelroyement verleend bij aflossing. Per woning wordt er minimaal het volgende afgelost op de Lening:
  • Appartement 102 a: € 1.742.000,-
  • Appartement 102 b: € 769.000,-
  • Appartement 102 c: € 758.000,-
  • Appartement 102 d: € 759.000,-
  • Appartement 102 e: € 636.000,-

Indien de aflossing gebeurt in de eerste negen maanden na startdatum van de Lening bedraagt de extra vergoedingsrente 1 maand. Indien de aflossing gebeurt in de laatste negen maanden voor einddatum van de Lening is er geen extra vergoedingsrente verschuldigd.

Door de hypothecaire inschrijvingen, alsmede de hoofdelijke aansprakelijkheid van de privépersonen kwalificeren we de zekerheden als Goed.

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Ruim Voldoende
Solvabiliteit: Ruim Voldoende
Zekerheden: Goed
Totaalscore: Ruim Voldoende

• Essentiële beleggingsinformatie

Bekijk bijlage(n)

Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.

Laatste investeringen