Caifu Holding GmbH
geïnvesteerd
inschrijftijd
Dun & Bradstreet
Credit Score
Samenvatting
Caifu Holding GmbH betreft een investerings- en vastgoedonderneming van de heer Röll. Hierin zal hij het onroerend goed bestaande uit meerdere appartementen in een vierlaags appartementencomplex aankopen middels deze financiering bij Collin Crowdfund. Hij zal dit object aankopen van een van zijn zakenpartners, waardoor hij, naar eigen zeggen, een goede prijs heeft uit onderhandeld.
Zijn strategie met het object is om de appartementen ter verkoop aan te bieden bij de huidige huurders. Indien dit niet lukt zal hij op zoek gaan naar potentiële nieuwe eigenaren voor de appartementen. In Duitsland is er namelijk wetgeving dat het mogelijk is om een huurcontract te ontbinden op het moment dat een eigenaar zelf of directe familie van de eigenaar het appartement wil gaan bewonen. De heer Röll is er dan ook van overtuigd dat hij, middels separate verkoop van de appartementen, een rendabel project gaat aankopen.
De LTV (Loan-to-Value) bedraagt 61% bij de start. Bij verkoop wordt 81% van de taxatiewaarde per appartement afgelost op de lening. Hierdoor zal de LTV bij iedere aflossing afnemen. Zolang de openstaande leensom meer dan € 2.230.000,- per maand bedraagt zal er maandelijks € 10.000,- worden afgelost.
Financieringsbehoefte
De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 2.400.000,-. De looptijd is 18 maanden met een maandelijkse aflossing van € 10.000,- gevolgd door een slottermijn van € 2.230.000,-. De rente bedraagt 8,5% per jaar gedurende de gehele looptijd.
Indien de restschuld, na aflossing uit verkoop of herfinanciering, minder dan € 2.230.000,- bedraagt zullen de maandelijkse aflossingen ter hoogte van € 10.000,- stoppen.
Risico
De Dun & Bradstreet kwalificatie is Laag risico. De Creditreform kwalificatie is Matig risico. De overall Collin Credit Score is Ruim voldoende.
- De geldnemer is Caifu Holding GmbH.
- Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 2.400.000,- op het onroerend goed met als adres Ederstraße 9, 60486 Frankfurt am Main, Duitsland, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. De appartementen hebben de volgende waardes op basis van recente PriceHubble desktoptaxaties.
- 001-KG € 236.600,-
- 002- EG rechts € 369.100,-
- 003-EG Mitte re. € 272.100,-
- 005-EG links € 170.300,-
- 006- 1.OG rechts € 371.200,-
- 007-1.OG Mitte re. € 256.700,-
- 008-1.OG Mitte li. € 205.800,-
- 009-1.OG links € 172.500,-
- 010-2.OG rechts € 363.600,-
- 012-2.OG Mitte li. € 198.800,-
- 013-2.OG links € 172.600,-
- 014-3.OG rechts € 350.900,-
- 015-3.OG Mitte re. € 266.400,-
- 016-3.OG Mitte li. € 203.900,-
- 017-3.OG links € 172.800,-
- 018- DG links 18.1 € 24.000,-
- 019-DG links 18.2 € 30.000,-
- 020-DG rechts 18.3 € 40.000,-
- 021-DG rechts 18.4 € 40.000,-
- De gezamenlijke waarde bedraagt € 3.917.300,-.
- De heer T. Röll geeft een borgstelling af voor € 750.000,-. Deze borgstelling is op dit moment materieel van aard op basis van overwaarde op onroerend goed in privé.
- Er wordt een rente- en kostendepot aangehouden van € 331.752,92 waaruit de eerste 18 maanden aan rente en kosten worden voldaan. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
- Indien de geldnemer in de eerste zes maanden de lening algeheel of gedeeltelijk vervroegd aflost, dient geldnemer te allen tijde in totaliteit (inclusief reeds betaalde rentetermijnen) zes maanden rentevergoeding te voldoen over het af te lossen bedrag.
- Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende maand 7 t/m 12 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, algeheel of gedeeltelijk vervroegd af te lossen tegen één maand vergoedingsrente voor de investeerders.
- Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening algeheel of gedeeltelijk vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente.
- Bij aflossing dient de netto verkoopopbrengst afgelost te worden echter minimaal de volgende bedragen:
- 001-KG € 192.000,-
- 002- EG rechts € 296.000,-
- 003-EG Mitte re. €221.000,-
- 005-EG links € 138.000,-
- 006- 1.OG rechts € 301.000,-
- 007-1.OG Mitte re. € 208.000,-
- 008-1.OG Mitte li. € 167.000,-
- 009-1.OG links € 141.000,-
- 010-2.OG rechts € 296.000,-
- 012-2.OG Mitte li. € 162.000,-
- 013-2.OG links € 140.000,-
- 014-3.OG rechts € 285.000,-
- 015-3.OG Mitte re. € 216.000,-
- 016-3.OG Mitte li. € 166.000,-
- 017-3.OG links € 140.000,-
- 018- DG links 18.1 € 20.000,-
- 019-DG links 18.2 € 25.000,-
- 020-DG rechts 18.3 € 32.500,-
- 021-DG rechts 18.4 € 32.500,-
- Indien de restschuld, na aflossing uit verkoop of herfinanciering, minder dan € 2.230.000,- bedraagt zullen de maandelijkse aflossingen ter hoogte van € 10.000,- stoppen.
Leendoel
Deze volledig hypothecair gedekte financiering wordt aangewend voor de aankoop van het onroerend goed aan de Ederstraße 9.
Ondernemer
Thomas Röll heeft 20 jaar ervaring in kapitaalmarkten. In deze periode heeft hij met verschillende transacties uitgevoerd in diverse financieringsproducten.
Als Managing Director van de afdeling "Corporates & Markets" van Commerzbank AG bouwde hij diverse segmenten op en leidde hij de afdeling "Institutionele Klanten" voor diverse activaklassen zoals aandelen, alternatieve investeringen en grondstoffen. Voorafgaand aan zijn komst bij Commerzbank werkte Thomas Röll bij Dresdner Kleinwort Benson, Baden-Württembergische Bank AG en Landesbank Hessen-Thüringen, waar hij werkte op het gebied van aandelenderivaten, vastrentende waarden en publieke financiering. Daarnaast doet hij gerichte investeringen in vastgoed.
Onderneming
Caifu Holding GmbH betreft een investerings- en vastgoedonderneming van de heer Röll. Hierin zal hij het onroerend goed aankopen middels deze financiering bij Collin Crowdfund. Hij zal dit object aankopen van een van zijn zakenpartners, waardoor hij, naar eigen zeggen, een goede prijs heeft uit onderhandeld.
Zijn strategie met het object is om de appartementen ter verkoop aan te bieden bij de huidige huurders. Indien dit niet lukt zal hij op zoek gaan naar nieuwe eigenaren voor de appartementen. In Duitsland is er namelijk wetgeving dat het mogelijk is om een huurcontract te ontbinden op het moment dat iemand of directe familie zelf het appartement wil gaan bewonen. De heer Röll is er dan ook van overtuigd dat hij, middels uitponding van de appartementen, een rendabel project gaat aankopen.
De LTV (Loan-to-Value) bedraagt 61%.
Juridische structuur
Financieringsbehoefte
Investeringsoverzicht
| Aankoop onroerend goed | € 2.200.000,- |
| Kosten | € 220.000,- |
| Rentedepot | € 330.000,- |
| Totale investering | € 2.750.000,- |
| Eigen middelen | € 350.000,- |
| Lening via Collin Crowdfund | € 2.400.000,- |
Leenbedrag: € 2.400.000,-
Rente: 8,5%
Looptijd: 18 maanden met een maandelijkse lineaire aflossing gevolgd door een slottermijn van € 2.230.000,-.*
* Indien de restschuld, na aflossing uit verkoop of herfinanciering, minder dan € 2.230.000,- bedraagt zullen de maandelijkse aflossingen ter hoogte van € 10.000,- stoppen.
Risico’s
Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Caifu Holding GmbH is Laag risico.
Collin Crowdfund werkt in Duitsland, naast Dun & Bradstreet, samen met het onafhankelijke creditratingbureau Creditreform. De kwalificatie van Creditreform wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Caifu Holding GmbH is Matig risico.
Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.
Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De overall Collin Credit Score is gebaseerd op de desktoptaxatierapporten, privévermogenssituatie van de heer Röll, jaarrekening 2024 en het potentiële projectresultaat. De overall Collin Credit Score is Ruim voldoende.
Afloscapaciteit
De ondernemer verwacht de appartementen in de optimale situatie te kunnen verkopen voor circa € 3.900.000,-. Voorzichtigheidshalve houden wij rekening met een opbrengst van € 3.500.000,-. Door de appartementen te koop aan te bieden bij de huidige huurders hoopt hij een snelle slag te slaan. Indien de huidige huurders niet geïnteresseerd zijn zal hij de appartementen aan vastgoedbeleggers aan verkopen. Uit de maandelijkse huurinkomsten zal de ondernemer € 10.000,- per maand aflossen. De maandelijkse rente- en kosten zullen vanuit het rentedepot worden voldaan. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Voldoende.
Solvabiliteit
Ultimo 2024 bedroeg de solvabiliteit 14% op een balanstotaal van € 622.000,-. Rekening houdende met de desktoptaxatiewaarden bedraagt de solvabiliteit na investering 31% op een balanstotaal van € 4.251.000,-. Wij kwalificeren de solvabiliteit als Ruim voldoende.
Zekerheden en voorwaarden
- De geldnemer is Caifu Holding GmbH
- Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 2.400.000,- op het onroerend goed met als adres Ederstraße 9, 60486 Frankfurt am Main, Duitsland, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. De appartementen hebben de volgende waardes op basis van recente PriceHubble desktoptaxaties.
- 001-KG € 236.600,-
- 002- EG rechts € 369.100,-
- 003-EG Mitte re. € 272.100,-
- 005-EG links € 170.300,-
- 006- 1.OG rechts € 371.200,-
- 007-1.OG Mitte re. € 256.700,-
- 008-1.OG Mitte li. € 205.800,-
- 009-1.OG links € 172.500,-
- 010-2.OG rechts € 363.600,-
- 012-2.OG Mitte li. € 198.800,-
- 013-2.OG links € 172.600,-
- 014-3.OG rechts € 350.900,-
- 015-3.OG Mitte re. € 266.400,-
- 016-3.OG Mitte li. € 203.900,-
- 017-3.OG links € 172.800,-
- 018- DG links 18.1 € 24.000,-
- 019-DG links 18.2 € 30.000,-
- 020-DG rechts 18.3 € 40.000,-
- 021-DG rechts 18.4 € 40.000,-
- De gezamenlijke waarde bedraagt € 3.917.300,-.
- De heer T. Röll geeft een borgstelling af voor € 750.000,-. Deze borgstelling is op dit moment materieel van aard op basis van overwaarde op onroerend goed in privé.
- Er wordt een rente- en kostendepot aangehouden van € 331.752,92 waaruit de eerste 18 maanden aan rente en kosten worden voldaan. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
- Indien de geldnemer in de eerste zes maanden de lening algeheel of gedeeltelijk vervroegd aflost, dient geldnemer te allen tijde in totaliteit (inclusief reeds betaalde rentetermijnen) zes maanden rentevergoeding te voldoen over het af te lossen bedrag.
- Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende maand 7 t/m 12 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, algeheel of gedeeltelijk vervroegd af te lossen tegen één maand vergoedingsrente voor de investeerders.
- Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening algeheel of gedeeltelijk vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente.
- Bij aflossing dient de netto verkoopopbrengst afgelost te worden echter minimaal de volgende bedragen:
- 001-KG € 192.000,-
- 002- EG rechts € 296.000,-
- 003-EG Mitte re. €221.000,-
- 005-EG links € 138.000,-
- 006- 1.OG rechts € 301.000,-
- 007-1.OG Mitte re. € 208.000,-
- 008-1.OG Mitte li. € 167.000,-
- 009-1.OG links € 141.000,-
- 010-2.OG rechts € 296.000,-
- 012-2.OG Mitte li. € 162.000,-
- 013-2.OG links € 140.000,-
- 014-3.OG rechts € 285.000,-
- 015-3.OG Mitte re. € 216.000,-
- 016-3.OG Mitte li. € 166.000,-
- 017-3.OG links € 140.000,-
- 018- DG links 18.1 € 20.000,-
- 019-DG links 18.2 € 25.000,-
- 020-DG rechts 18.3 € 32.500,-
- 021-DG rechts 18.4 € 32.500,-
- Indien de restschuld, na aflossing uit verkoop of herfinanciering, minder dan € 2.230.000,- bedraagt zullen de maandelijkse aflossingen ter hoogte van € 10.000,- stoppen.
Door zowel de hypothecaire inschrijving als de materiële borgstelling kwalificeren wij de zekerheden als Goed.
Samenvattend
Afloscapaciteit: Voldoende
Solvabiliteit: Ruim voldoende
Zekerheden: Goed
Overall: Ruim voldoende
Bijlage(n)
- Essentiële beleggingsinformatie
Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.
