Cay Holding B.V.

€ 2.400.000 | 8,5 % rente | 15 maanden | Investeerders: 1555
Reeds
geïnvesteerd

100 %

Verlopen
inschrijftijd

1 %

Risicoscore
Dun & Bradstreet
Laag risico
Collin
Credit Score
Goed
Deze leningaanvraag is op 23-10-2024 in 9 uur volgeschreven door 1555 investeerders

Samenvatting

D.d. 23-10-2024: Het leenbedrag via de crowdfundcampagne is verhoogd met € 900.000,- van € 1.500.000,- naar € 2.400.000,-. De private lening zal daardoor dalen van € 1.200.000,- naar € 300.000,-.

Cay Holding B.V. is eigendom van Haydar Cay en heeft een samenwerkingsovereenkomst gesloten voor dit project met Ömer Yıldız. Beide ondernemers hebben een bouwkundige opleiding genoten, een onderneming gehad in bouwkundige inspecties en jarenlange ervaring in het transformeren van onroerend goed.

De financiering bij Collin Crowdfund wordt aangewend voor het onroerend goed aan de Hortusplantsoen 7 H en 8 H in het centrum van Amsterdam en betreft de aankoop en transformatie naar 2 woningen. Na transformatie wordt het onroerend goed verkocht.

Het aangekochte onroerend goed heeft op dit moment de functie van kantoor, maar heeft een gemengde bestemming waar bewoning mogelijk is. Er loopt nog een vergunningsaanvraag voor uitbouw met een souterrain. Mocht de vergunning niet worden verleend, dan zal de koopprijs met € 350.000,- worden verlaagd. Daarnaast zal het bouwdepot afnemen met € 600.000,-. Indien de vergunning niet wordt verleend zullen deze bedragen afgelost worden op de lening.

Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt € 3.010.000,-. Vanuit eigen middelen wordt er € 160.000,- ingebracht. Daarnaast verstrekt de verkoper een achtergestelde lening ter hoogte van € 150.000,-. De gevraagde financiering bedraagt € 2.700.000,-, welke ingevuld wordt door een combinatie van een private lening ter hoogte van € 1.200.000,- en deze crowdfundlening van € 1.500.000,-. De looptijd is maximaal 15 maanden aflossingsvrij. De rente bedraagt 8,5% per jaar gedurende de gehele looptijd.
Alle investeerders (privaat danwel via deze crowdfund lening) hebben een gelijke zekerheidspositie. De totale financiering zal ten alle tijde maximaal € 2.700.000,- bedragen, waarbij er met communicerende vaten gewerkt wordt. De uitboeking van de totale financiering vindt in een keer plaats na succesvolle funding. 

Risico
De Dun & Bradstreet Kwalificatie voor deze aanvraag is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Goed.

  • De geldnemer is Cay Holding B.V.
  • Een eerste hypothecaire inschrijving van € 2.700.000,- op het onroerend goed met als adres Hortusplantsoen 7 H, 1018 TZ te Amsterdam, kadastraal bekend als sectie O complexaanduiding 5064 appartementsindex 1 te Amsterdam en op het onroerend goed met als adres Hortusplantsoen 8 H, 1018 TZ te Amsterdam, kadastraal bekend als sectie O complexaanduiding 5064 appartementsindex 2 te Amsterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een waarde in huidige staat van € 1.700.000,-, en een waarde na verbouwing van € 4.280.000,- op basis van een taxatierapport met waarde peildatum 15 oktober 2024.
  • Een gezamenlijke borgstelling afgegeven door de heer H. Çay en de heer Ö. Yıldız, ter hoogte van € 1.000.000,-. Deze borgstelling is op dit moment materieel van aard op basis van liquide middelen en overwaarde op het onroerend goed in privé bezit.
  • De lening verstrekt door de verkoper ter hoogte van € 150.000,- wordt achtergesteld ten behoeve van de investeerders. Zodra een van de woningen is verkocht, zal ook de achtergestelde lening worden afgelost;
  • H. Cay geeft een negatieve hypotheekverklaring af op het woonhuis met als adres: Waterscheerling 93, 3824 GB te Amersfoort, kadastraal bekend als sectie P nummer 956 te Amersfoort. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving op het woonhuis mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. Het onroerend goed kent een waarde van € 504.000,- op basis van een desktoptaxatie met waarde peildatum 16-10-2024 en is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 262.000,- en een openstaande schuld van € 211.000,- per d.d. 18-09-2024.
  • Ö. Yıldız geeft een negatieve hypotheekverklaring af op het appartement met als adres: van Randwijcklaan 163, 3814 AH te Amersfoort, kadastraal bekend als sectie G complexaanduiding 4678 appartementsindex 30 te Amersfoort en op de parkeerplaatsen kadastraal bekend als sectie G nummers 4610 en 4626 te Amersfoort. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving op het woonhuis mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. Het onroerend goed kent een waarde van € 493.000,- op basis van een desktoptaxatie met waarde peildatum 16-10-2024 en is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 288.500,- en een openstaande schuld van € 288.500,- per d.d. 19-09-2024.
  • Er wordt een bouwdepot aangehouden ter hoogte van € 1.065.000,-. Het depot zal aan Geldnemer worden uitgeboekt op factuurbasis. Het depot wordt verpand aan de investeerders.
  • Bij verkoop van (een of meerdere) van de woningen wordt er deelroyement verleend bij aflossing. Per woning wordt de netto verkoopopbrengst afgelost op de Lening. Indien de aflossing gebeurt in de eerste negen maanden na startdatum van de Lening bedraagt de extra vergoedingsrente 1 maand voor de investeerders. Indien de aflossing gebeurt in de laatste zes maanden voor einddatum van de Lening is er geen extra vergoedingsrente verschuldigd.
  • Indien de vergunning voor de bouw van de souterrain niet wordt verleend, zal er € 600.000,- vanuit het bouwdepot worden afgelost op de Lening zonder extra vergoedingsrente.
  • Indien de vergunning voor de bouw van de souterrain niet wordt verleend, zal er € 350.000,- vanuit het depot wat bij de notaris staat gestald worden afgelost op de Lening zonder extra vergoedingsrente.

Leendoel

De financiering wordt aangewend voor de aankoop en transformatie van de Hortusplantsoen 7 H en 8 H te Amsterdam naar 2 woningen.

Ondernemer

De heer Cay (1991) heeft een HBO opleiding bouwkunde afgerond en een minor in Makelaardij en vastgoed. Ondernemer heeft 10 jaar een eigen onderneming gehad op het vlak van bouwkundige inspecties. Deze onderneming is in 2023 verkocht. Op dit moment is hij als ZZP’er ingehuurd bij een onderneming voor bouwkundige inspecties als algemeen directeur. In de vastgoedontwikkeling heeft de ondernemer in de afgelopen 10 jaar zo’n 15 woningen verbouwd en verkocht en participaties gehad in projecten van derden.

De heer Yıldız (1980) heeft een HBO studie afgerond in de bouwtechniek en heeft vanaf 2004 een bedrijf gehad in bouwkundige inspecties wat hij in 2014 heeft verkocht. Vanaf 2014 is de ondernemer gestart met vastgoed(ontwikkeling) en heeft inmiddels circa 50 projecten aangekocht, gerenoveerd/gesplitst en verkocht (o.a. een transformatie naar 56 appartementen).

Het aan te kopen onroerend goed wordt aangekocht door Cay Holding B.V. waarbij er een samenwerkingsovereenkomst is met de heer Yıldız.

Onderneming

Project Hortusplantsoen 7 en 8 H te Amsterdam
De te realiseren woningen zijn gelegen in de Plantagebuurt, een groene en rustige buurt van Amsterdam Centrum. De woning is zeer centraal gelegen tussen de Nieuwe Herengracht en de Nieuwe Keizersgracht in de Plantagebuurt. Ligging is in een rustig (doodlopend) straatje aan de gracht grenzend aan de Hortus Botanicus.

Het onroerend goed is op dit moment nog een kantoor, verdeeld over 2 huisnummers (7 HS en 8 HS) en zal worden getransformeerd tot 2 zeer ruime benedenwoningen, gelegen op eigen grond en voorzien van een ruimte tuin (13m2 en 24 m2). De transformatie van het kantoor naar de 2 woningen (totaal 241 m2) valt binnen de gemengde bestemming op dit pand. De aanvraag vergunning voor het uitdiepen van het souterrain en transformeren naar woonruimte is ingediend en zal naar verwachting op korte termijn worden verkregen. Hiermee wordt het woonoppervlakte vergroot naar 380 m2. Mocht de vergunning niet worden verkregen dan zal de koopprijs met € 350.000,- worden verlaagd en afgelost op de lening. Tevens zal dan het bouwdepot met € 600.000,- worden teruggebracht en afgelost op de lening.

Juridische structuur

Financieringsbehoefte

Aankoop Hortusplantsoen € 1.750.000,-
Kosten Koper  € 195.000,-
Souterrain € 600.000,-
Verbouwing € 365.000,-
Onvoorzien € 100.000,-
Totale investering € 3.010.000,-
Eigen Inbreng € 160.000,-
Achtergestelde lening verkoper € 150.000,-
Private lening € 1.200.000,-
Lening via Collin Crowdfund € 1.500.000,-

Leenbedrag: Totaal € 2.700.000,- waarvan € 1.500.000,- via Collin Crowdfund en 1.200.000,- via een private lening waarbij er gewerkt wordt met communicerende vaten.
Rente: 8,5%
Looptijd: 15 maanden, aflossingsvrij.

Overige financiers:
Naast de te verstrekken lening en de lening welke achtergesteld wordt zijn er geen andere schulden in de B.V. aanwezig.

Risico’s

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Cay Holding B.V. is Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op jaarcijfers 2022, voorlopige jaarcijfers 2023, taxatierapporten, IB aangiftes 2023 en 2022 en de bouwbegroting door de ondernemers. De overall Collin Credit Score is Goed.

Afloscapaciteit
De omzet op basis van verkoop van het project is naar verwachting € 4.223.000,-. Na aftrek van kosten, rente- en aflosverplichtingen blijft er een netto cashflowoverschot op het project over van circa € 823.000,-. Er zijn vanuit de onderneming momenteel voldoende liquide middelen aanwezig en opbrengsten vanuituit lopende projecten om de rentelasten te voldoen. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
De solvabiliteit op basis van de voorlopige jaarcijfers 2023 was 99% op een balanstotaal van € 449.000,-. De solvabiliteit na financiering bedraagt 18% op een balanstotaal van € 3.304.000,-. We kwalificeren de solvabiliteit als Voldoende.

Zekerheden en voorwaarden

  • De geldnemer is Cay Holding B.V.
  • Een eerste hypothecaire inschrijving van € 2.700.000,- op het onroerend goed met als adres Hortusplantsoen 7 H, 1018 TZ te Amsterdam, kadastraal bekend als sectie O complexaanduiding 5064 appartementsindex 1 te Amsterdam en op het onroerend goed met als adres Hortusplantsoen 8 H, 1018 TZ te Amsterdam, kadastraal bekend als sectie O complexaanduiding 5064 appartementsindex 2 te Amsterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een waarde in huidige staat van € 1.700.000,-, en een waarde na verbouwing van € 4.280.000,- op basis van een taxatierapport met waarde peildatum 15 oktober 2024.
  • Een gezamenlijke borgstelling afgegeven door de heer H. Çay en de heer Ö. Yıldız, ter hoogte van € 1.000.000,-. Deze borgstelling is op dit moment materieel van aard op basis van liquide middelen en overwaarde op het onroerend goed in privé bezit.
  • De lening verstrekt door de verkoper ter hoogte van € 150.000,- wordt achtergesteld ten behoeve van de investeerders. Zodra een van de woningen is verkocht, zal ook de achtergestelde lening worden afgelost;
  • H. Cay geeft een negatieve hypotheekverklaring af op het woonhuis met als adres: Waterscheerling 93, 3824 GB te Amersfoort, kadastraal bekend als sectie P nummer 956 te Amersfoort. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving op het woonhuis mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. Het onroerend goed kent een waarde van € 504.000,- op basis van een desktoptaxatie met waarde peildatum 16-10-2024 en is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 262.000,- en een openstaande schuld van € 211.000,- per d.d. 18-09-2024.
  • Ö. Yıldız geeft een negatieve hypotheekverklaring af op het appartement met als adres: van Randwijcklaan 163, 3814 AH te Amersfoort, kadastraal bekend als sectie G complexaanduiding 4678 appartementsindex 30 te Amersfoort en op de parkeerplaatsen kadastraal bekend als sectie G nummers 4610 en 4626 te Amersfoort. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving op het woonhuis mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. Het onroerend goed kent een waarde van € 493.000,- op basis van een desktoptaxatie met waarde peildatum 16-10-2024 en is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 288.500,- en een openstaande schuld van € 288.500,- per d.d. 19-09-2024.
  • Er wordt een bouwdepot aangehouden ter hoogte van € 1.065.000,-. Het depot zal aan Geldnemer worden uitgeboekt op factuurbasis. Het depot wordt verpand aan de investeerders.
  • Bij verkoop van (een of meerdere) van de woningen wordt er deelroyement verleend bij aflossing. Per woning wordt de netto verkoopopbrengst afgelost op de Lening. Indien de aflossing gebeurt in de eerste negen maanden na startdatum van de Lening bedraagt de extra vergoedingsrente 1 maand voor de investeerders. Indien de aflossing gebeurt in de laatste zes maanden voor einddatum van de Lening is er geen extra vergoedingsrente verschuldigd.
  • Indien de vergunning voor de bouw van de souterrain niet wordt verleend, zal er € 600.000,- vanuit het bouwdepot worden afgelost op de Lening zonder extra vergoedingsrente.
  • Indien de vergunning voor de bouw van de souterrain niet wordt verleend, zal er € 350.000,- vanuit het depot wat bij de notaris staat gestald worden afgelost op de Lening zonder extra vergoedingsrente;

Op basis van de eerste hypothecaire inschrijving, de gezamenlijke borgtocht vanuit privé welke op dit moment materieel van aard is (ingeschat gezamenlijke vermogen circa € 1.550.000) en het bouwdepot kwalificeren we de zekerheid als Goed.

Totaalscore
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Voldoende
Zekerheden: Goed
Totaalscore: Goed

Bijlage(n)

  • Essentiële beleggingsinformatie

Bekijk bijlage(n)

Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.

Laatste investeringen

Investeerder – 466771 heeft € 500 geïnvesteerd.
23-10-2024 19:23
Investeerder – 244801 heeft € 500 geïnvesteerd.
23-10-2024 19:23
Investeerder – 112579 heeft € 500 geïnvesteerd.
23-10-2024 19:22
Investeerder – 11965 heeft € 3.000 geïnvesteerd.
23-10-2024 19:21
Investeerder – 19990 heeft € 1.000 geïnvesteerd.
23-10-2024 19:19

Ondernemer

H. Cay

Crowdfund Coach

49693