Samenvatting

Deze lening betreft een non-publieke funding. Vandaar dat u deze pitch niet op de website van Collin kunt terugvinden. De lening wordt bij een select aantal investeerders kenbaar gemaakt. Deze pitch wordt dan ook vertrouwelijk met u gedeeld. 

De investeerders van Collin Crowdfund hebben eerder de aankoop van de grond gefinancierd en deze nieuwe financiering wordt aangewend voor de realisatie van 54 bedrijfunits. De familie Anand heeft reeds meerdere crowdfundleningen bij Collin Crowdfund lopen en voldoet tot nu toe altijd keurig aan de betalingsverplichtingen.

Eerder hebben ze met het project Gouderak aangetoond een project voor de bouw van bedrijfsunits prima te kunnen managen. Nu wordt er geïnvesteerd in de bouw in Roosendaal waar 54 bedrijfsunits worden gerealiseerd. Een familielid koopt vijf units, vijf andere units zijn reeds verkocht en 10 units staan onder optie.

Financieringsbehoefte
Voor de verbouw van de units bedraagt de totale investering € 4.700.000,-. De grootte van deze lening bedraagt € 1.700.000,- en wellicht wordt er in het komend jaar een nieuwe financiering aangetrokken. De looptijd is 10 maanden aflossingsvrij. De rente bedraagt 9,0% per jaar gedurende de gehele looptijd. 

Risico
De Dun & Bradstreet kwalificatie voor deze aanvraag is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Goed. De gestelde voorwaarden en zekerheden zijn:

• De geldnemers zijn Globe Bearings Investments B.V., DKA Capital B.V., HSA Investments B.V. en HSA Vastgoed B.V., TSA Holding B.V., DKA Investments B.V. en de heren H.S. Anand en T.S. Anand in privé. De waarde van de hoofdelijke aansprakelijkheid is op dit moment materieel van aard op basis van de overwaarde van de verhurende vastgoedportefeuille.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving van € 5.000.000,- gevestigd op de percelen grond met als adres: 
  • Vaartveld 3 A t/m 3 H, 3 K t/m 3 N, 3 P, 3 R t/m 3 T en 3 U, 4704 SE Roosendaal, kadastraal bekend als sectie A, complexaanduiding 5215, appartementsindexen 1 t/m 17 en 55 t/m 85 te Roosendaal en Nispen;
  • Vaartveld 5, 5 B t/m 5 H, 5 K t/m 5 N, 5 P en 5 R t/m 5 V, 4704 SE Roosendaal, kadastraal bekend als sectie A, complexaanduiding 5215, appartementsindexen 20 t/m 36 en 86 t/m 98 te Roosendaal en Nispen. 
  • Vaartveld 7, 7 A t/m 7 H, 7 K t/m 7 N, 7 P en 7 R t/m 7 U, 4704 SE Roosendaal, kadastraal bekend als sectie A, complexaanduiding 5215, appartementsindexen 37 t/m 54 en 99 t/m 121 te Roosendaal en Nispen
  • het perceel grond kadastraal bekend als sectie A complexaanduiding 5215 appartementsindex 19 te Roosendaal en Nispen. De investeerders van de eerste financiering met een restant hoofdsom van € 2.000.000,- krijgen voorrang op de investeerders in deze lening. Het onroerend goed kent een residuele grondwaarde van € 2.900.000,- en de marktwaarde na realisatie bedraagt € 10.600.000,- conform een taxatierapport met waardepeildatum 11-4-2023. 
• Er wordt voor deze lening een bouwdepot aangehouden van € 1.500.000,- waaruit de facturen ten behoeve van de verbouwing zullen worden voldaan. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Er wordt voor deze lening een rentedepot aangehouden van € 127.709,10 waaruit de eerste 9 maanden de rente en kosten uit worden voldaan. Het depot zal worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Geldnemer dient bij verkoop van units met een grootte van 180 m2 t/m 298 m2 € 50.000,- vergoedingsrentevrij af te lossen;
• Geldnemer dient bij verkoop van units met een grootte van 102 m2 t/m 166 m2 € 28.000,- vergoedingsrentevrij af te lossen;
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de geldnemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.

Leendoel

Het leendoel is de start van de bouw van 54 bedrijfsmatige units.

Ondernemer

De heer T.S. Anand (1954) is vanaf 1956 woonachtig in Nederland en is getogen in Rotterdam. Hij heeft zeer ruime ervaring in het onroerend goed en heeft in het verleden reeds diverse bedrijvencomplexen ontwikkeld en verworven. Een deel hiervan is aangehouden voor belegging (in box 3). De heer Anand heeft het beheer van zijn vastgoed uitbesteed aan zijn zoon H.S. Anand (1990) en twee dochters.

Naast deze crowdfunding lopen er nog 3 crowdfundings voor projecten in privé en een aantal zakelijke crowdfundings 

Naast het beleggingsvastgoed bezit de heer T.S. Anand nog een privéwoning in Nederland.

Onderneming

Locatie Roosendaal
Het perceel grond is 8.804 m2 groot en was 1 van de laatste beschikbare kavels op bedrijventerrein Borchwerf I in Roosendaal. Het perceel is in augustus 2023 aangekocht. Het bedrijventerrein is goed bereikbaar via de A17 en A58. Op het terrein zijn veel bedrijven gevestigd uit de handels- en logistieke sector en conform bestemmingsplan zijn industriële en ambachtelijke bedrijven toegestaan.

Het plan bestaat uit 4 gebouwen met in totaal 54 bedrijfsunits met voldoende parkeerplaatsen. De units variëren van 120 m2 tot 160 m2 en de prijzen liggen tussen de € 167.000,- en € 246.000,-, met uitzondering van 2 hoekunits die duurder worden. De totale gevraagde verkoopprijs van de 54 units is € 10.571.000,-

De vergunning van de gemeente is verkregen en de bouw is gestart.

Het plan staat actief in de verkoop. Gebouw 4 met 5 units erin is inmiddels verkocht aan de zus van de heren Anand die inmiddels ook medeaandeelhouder is van het concern. Verder zijn er veel gesprekken met diverse gegadigden. Daarnaast zijn er in de andere 3 gebouwen reeds 5 units verkocht en staan er 10 units in optie.

De getaxeerde residuele grondwaarde bedraagt € 2.900.000,-. De marktwaarde na realisatie bedraagt € 10.600.000,- conform taxatie d.d. 11-4-2023.

Juridische structuur

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: € 1.700.000,-
Rente: 9,0%
Looptijd: 10 maanden, geheel aflossingsvrij met derhalve een slottermijn in maand 10 van € 1.700.000,-

*In januari 2025 wordt bekeken hoeveel units er zijn verkocht, wat het uitstaande saldo is op de lopende crowdfundleningen en wat de aanvullende financieringsbehoefte dan nog is. De klant verwacht alsdan ongeveer de helft van de units te hebben verkocht waardoor de bestaande crowdfundleningen reeds deels zijn afgelost en de aanvullende kredietbehoefte beperkt zal zijn. 

Overige financiers
In Globe Bearings Investments B.V. zitten geen andere financieringen. Aan de ondernemers in privé en andere B.V.’s heeft Collin inmiddels diverse andere crowdfundleningen lopen waarop de betalingsverplichtingen worden nagekomen.

Risico’s

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Globe Bearings Investments B.V. is Laag risico, de kwalificatie voor DKA Capital B.V. is Minimaal risico, de kwalificatie voor HSA Investments B.V. is Laag risico, de kwalificatie voor HSA Vastgoed B.V. is Gemiddeld risico, de kwalificatie voor TSA Holding B.V. is Laag risico en de kwalificatie voor DKA Investments B.V. is Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren wij de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De overal score is gebaseerd op het onderhavige project en de te verwachten project resultaten en de privé exploitatie. De overall Collin Credit Score is Ruim voldoende.

Afloscapaciteit 
De verwachte totaalopbrengst van de verkoop van de 54 units is € 10.571.000,-, de verwachte aankoop, bouw-, ontwikkel- en rentekosten bedragen € 7.929.000,-, waardoor er een goed potentieel verwacht project resultaat is. De rente gedurende de looptijd van de eerste crowdfunding kan uit de zakelijke en privé huurinkomsten worden betaald. Voor deze crowdfunding is er sprake van een rentedepot. We kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
Het eigen vermogen in Globe is negatief. In deze BV is alleen dit project onder gebracht. De potentiele projectwinst is groot waardoor de solvabiliteit na realisatie zal verbeteren. In privé hebben de ondernemers een vastgoedportefeuille met een waarde van € 15.970.000,- en een schuld van € 8.328.000,-. Een overwaarde van 49% derhalve. We kwalificeren de solvabiliteit overall als Ruim voldoende.

Zekerheden en voorwaarden

• De geldnemers zijn Globe Bearings Investments B.V., DKA Capital B.V., HSA Investments B.V. en HSA Vastgoed B.V., TSA Holding B.V., DKA Investments B.V. en de heren H.S. Anand en T.S. Anand in privé. De waarde van de hoofdelijke aansprakelijkheid is op dit moment materieel van aard op basis van de overwaarde van de verhurende vastgoedportefeuille.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving van € 5.000.000,- gevestigd op de percelen grond met als adres: 
  • Vaartveld 3 A t/m 3 H, 3 K t/m 3 N, 3 P, 3 R t/m 3 T en 3 U, 4704 SE Roosendaal, kadastraal bekend als sectie A, complexaanduiding 5215, appartementsindexen 1 t/m 17 en 55 t/m 85 te Roosendaal en Nispen;
  • Vaartveld 5, 5 B t/m 5 H, 5 K t/m 5 N, 5 P en 5 R t/m 5 V, 4704 SE Roosendaal, kadastraal bekend als sectie A, complexaanduiding 5215, appartementsindexen 20 t/m 36 en 86 t/m 98 te Roosendaal en Nispen. 
  • Vaartveld 7, 7 A t/m 7 H, 7 K t/m 7 N, 7 P en 7 R t/m 7 U, 4704 SE Roosendaal, kadastraal bekend als sectie A, complexaanduiding 5215, appartementsindexen 37 t/m 54 en 99 t/m 121 te Roosendaal en Nispen
  • het perceel grond kadastraal bekend als sectie A complexaanduiding 5215 appartementsindex 19 te Roosendaal en Nispen. De investeerders van de eerste financiering met een restant hoofdsom van € 2.000.000,- krijgen voorrang op de investeerders in deze en de daaropvolgende lening. Het onroerend goed kent een residuele grondwaarde van € 2.900.000,- en de marktwaarde na realisatie bedraagt € 10.600.000,- conform een taxatierapport met waardepeildatum 11-4-2023. 
• Er wordt voor deze lening een bouwdepot aangehouden van € 1.500.000,- waaruit de facturen ten behoeven van de verbouwing zullen worden voldaan. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Er wordt voor deze lening een rentedepot aangehouden van € 127.709,10 waaruit de eerste 9 maanden de rente en kosten uit worden voldaan. Het depot zal worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Geldnemer dient bij verkoop van units met een grootte van 180 m2 t/m 298 m2 € 50.000,- vergoedingsrentevrij af te lossen;
• Geldnemer dient bij verkoop van units met een grootte van 102 m2 t/m 166 m2 € 28.000,- vergoedingsrentevrij af te lossen;
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de geldnemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.

Door zowel de eerste hypothecaire zekerheid als de hoofdelijke aansprakelijkheid kwalificeren wij de zekerheden als Goed 

Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Ruim voldoende
Zekerheden: Goed
Totaal: Goed

• Essentiële beleggingsinformatie

Bekijk bijlage(n)

Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.

Laatste investeringen