Jeroen van den Adel Holding B.V.
Samenvatting
AdVicus cs is gespecialiseerd in de duurzame transformatie van karakteristieke panden zoals scholen, fabrieken en dergelijke. Dit gaat van concept ontwikkeling tot realisatie waarna een pand verkocht kan worden. Dit omvat tevens de realisatie en exploitatie wanneer een pand in eigen beheer wordt gehouden. Voor derden kan AdVicus adviesdiensten leveren.
De onderhavige financieringsaanvraag is bedoeld voor de financiering van achtereenvolgens een tweetal projecten;
Er zijn de afgelopen jaren meerdere financieringen verstrekt via Collin Crowdfund aan de heer Van den Adel en zijn ondernemingen. Er is altijd conform terugbetaalschema betaald.
Project Westervoort
Momenteel speelt de afronding van het project ‘Westervoort’. Dit betreft de transformatie van een school naar woningen. Er is een onherroepelijke vergunning, een aannemer en de toezegging van nutsbedrijven tot tijdig aansluiten van de woningen. Met de aannemer is afgesproken dat direct na verkoop van 9 van de 12 woningen gebouwd zal worden. De woningen kunnen dan ineens doorverkocht worden door middel van een koop/aanneemovereenkomst. Er zijn inmiddels 9 van de 12 woningen verkocht. De woningen zijn onder voorbehoud verkocht.
Na levering van de woningen wordt er € 250.000,- afgelost de te verkrijgen lening. Het restant van de lening wordt vervolgens aangewend voor het project Malden.
Project Malden
In Malden heeft de heer Van den Adel de Antonius Abt kerk gekocht. De koopovereenkomst is akkoord met Parochie en het Bisdom, de gebruiksovereenkomst om een deel van het gebouw te gebruiken als kerk is in de maak. Er is een anterieure overeenkomst met de gemeente voor medewerking om 30 appartementen te mogen realiseren in en naast de kerk. De bestemmingsplanprocedure loopt (BOPA), eind deze maand wordt een besluit verwacht van de gemeente. Hierna kunnen de resterende voorbereidingen opgepakt worden. De overdracht van het gebouw is net als in Westervoort nadat de vergunningen onherroepelijk zijn. Afronding van dit project zal, naar verwachting, ruimschoots binnen gestelde looptijd van de financiering plaatsvinden.
Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt € 600.000,-. De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 600.000,-. De looptijd is 24 maanden aflossingsvrij met een slottermijn van € 600.000,-. Afronding van het project Westervoort wordt binnen enkele maanden verwacht. Er zal dan € 250.000,- afgelost worden tegen een vergoedingsrente van 1 maand ten behoeve van de investeerders. De resterende € 350.000,- wordt aangewend voor het project Malden. De rente bedraagt 7,5% per jaar gedurende de gehele looptijd.
Risico
- De Geldnemers zijn Jeroen van den Adel Holding B.V., AdVicus III B.V., AdVicus Malden I B.V. en AdVicus Malden II B.V.
- Een eerste hypothecaire inschrijving van € 250.000,- op het aan te kopen onroerend goed met als adres Vrouwenslag 59, 61, 63, 65, 67, 69, 128, 130, 132, 136, 138, 6931WP Westervoort, kadastraal bekend als sectie A nummers 8093, 8094, 8095, 8096, 8097, 8098, 8099, 8100, 8101, 8102, 8103, 8104, 8105 en 8106 te Westervoort;
- Er wordt gebruik gemaakt van de reeds gevestigde hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.200.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Sint Olafstraat 3, 3a en 3d te Deventer kadastraal bekend als:
- Sectie C nummer 3354, appartementsindex 1 t/m 4, 8, 9, 13, 14, 18, 19, 23, 24 en 28 t/m 73 te Deventer;
- Sectie C nummer 3365 te Deventer;
- Sectie C nummer 3367 te Deventer;
- Sectie C nummer 1109 te Deventer;
- Deze hypothecaire inschrijving is eerder gevestigd ten behoeve van Energiefabriek Deventer. De huidige openstaande schuld is € 850.000,-, waarbij de lening aflossingsvrij is. De investeerders in de lening van Energiefabriek Deventer kennen een voorrangspositie met betrekking tot de hypotheek ten opzichte van de investeerders in deze lening. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 1.475.000,- op basis van een taxatierapport met als waardepeildatum 24-02-2023.
- Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden voor einddatum de Lening algeheel vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente;
- Geldnemer dient bij verkoop van het onroerend goed met als adres Vrouwenslag 61, Westervoort een bedrag van € 250.000,- af te lossen op de Lening tegen een vergoedingsrente van 1 maand ten behoeve van de investeerders.
Leendoel
De financiering zal aangewend worden voor de afronding van Project Westervoort en de start van Project Malden.
Ondernemer
Ir. Ing. Jeroen van den Adel (1972) is opgeleid als civieltechnisch ingenieur aan de HTS-Dordrecht en vervolgens aan de Universiteit Twente als technisch bedrijfskundige Civiele Technologie & Management. Zijn carrière is hij gestart in de vastgoedtak bij diverse bureaus. Daarna is hij in 2002 als interimmanager verder gegaan, waarin hij vervolgens uitgegroeid is tot een projectontwikkelaar.
Onderneming
AdVicus cs is gespecialiseerd in duurzame transformatie van karakteristieke panden zoals scholen, fabrieken, kerken en dergelijke. Dit gaat van concept ontwikkeling tot realisatie waarna een pand verkocht kan worden. Dit omvat tevens de realisatie en exploitatie wanneer een pand in eigen beheer wordt gehouden.
Voor derden kan AdVicus adviesdiensten leveren.
Gekozen is voor een Holding met daaronder werkmaatschappijen. Jeroen van den Adel Holding B.V. en haar 100 % werkmaatschappijen vormen een fiscale eenheid.
AdVicus B.V. – Verricht de diensten voor de projecten en declareert deze bij het betreffende project of de (derde) opdrachtgever. Een eventueel residu vanuit een project B.V. wordt als dividend uitkering naar Jeroen van den Adel Holding B.V. gebracht.
AdVicus III B.V. – Dit betreft het project Energiefabriek Deventer en ‘Klasse wonen in Westervoort’.
AW Deventer B.V. – Is in 2018 opgericht ten behoeve van het project Zandhuis & Zwart in Deventer.
Advicus Heech B.V. – Hierin is het project transformatie kerk Heeg ondergebracht.
AdVicus Malden I B.V. – Hierin wordt de te realiseren kleiner kerk in Malden ondergebracht.
AdVicus Malden II B.V. – Dit betreft de realisatie van 30 appartementen naast en in de kerk te Malden.
Juridische structuur
Financieringsbehoefte
Investeringsoverzicht
Aankoop school Westervoort | € 600.000,- |
Totale investering | € 600.000,- |
Lening via Collin Crowdfund | € 600.000,- |
Aankoop school Westervoort € 600.000,-
Totale investering € 600.000,-
Lening via Collin Crowdfund € 600.000,-
Het project Westervoort zal binnen enkele maanden weer verkocht worden, er wordt dan € 250.000,- afgelost op de lening via Collin Crowdfund. De resterende middelen worden aangewend voor het project Malden.
Leenbedrag: € 600.000,-
Rente: 7,5%
Looptijd: 24 maanden aflossingsvrij met derhalve een slottermijn van € 600.000,-.
Risico’s
Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Jeroen van den Adel Holding B.V. is Laag risico.
Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op de voorlopige geconsolideerde jaarrekening 2023. De overall Collin Credit Score is Goed.
Afloscapaciteit
In 2022 bedroeg de omzet € 1.164.000,- met een bijbehorend netto cashflowoverschot van € 200.000,-. In 2023 bedroeg de omzet € 709.000,- met een bijbehorend netto cashflowoverschot van € 191.000,- Wij kwalificeren de Afloscapaciteit als Goed.
Solvabiliteit
In 2022 was de solvabiliteit 25% op een (geconsolideerd) balanstotaal van € 3.371.000,-. In 2023 was de solvabiliteit 25 % een balanstotaal van € 4.199.000,-. De cijfers zijn nog voorlopig omdat het onderhanden werk nog gewaardeerd moeten worden. Met de wetenschap dat de woningen van bijvoorbeeld het project Westervoort in 2024 verkocht zijn zal de accountant het betreffende onderhanden werk per ultimo 2023 alsnog hoger waarderen. De solvabiliteit in de definitieve jaarrekening zal daarom naar verwachting aanmerkelijk hoger uitkomen.
Wij kwalificeren de Solvabiliteit als Ruim voldoende.
Zekerheden en voorwaarden
- De Geldnemers zijn Jeroen van den Adel Holding B.V., AdVicus III B.V., AdVicus Malden I B.V. en AdVicus Malden II B.V.
- Een eerste hypothecaire inschrijving van € 250.000,- op het aan te kopen onroerend goed met als adres Vrouwenslag 59, 61, 63, 65, 67, 69, 128, 130, 132, 136, 138, 6931WP Westervoort, kadastraal bekend als sectie A nummers 8093, 8094, 8095, 8096, 8097, 8098, 8099, 8100, 8101, 8102, 8103, 8104, 8105 en 8106 te Westervoort;
- Er wordt gebruik gemaakt van de reeds gevestigde hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.200.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Sint Olafstraat 3, 3a en 3d te Deventer kadastraal bekend als:
- Sectie C nummer 3354, appartementsindex 1 t/m 4, 8, 9, 13, 14, 18, 19, 23, 24 en 28 t/m 73 te Deventer;
- Sectie C nummer 3365 te Deventer;
- Sectie C nummer 3367 te Deventer;
- Sectie C nummer 1109 te Deventer;
- Deze hypothecaire inschrijving is eerder gevestigd ten behoeve van Energiefabriek Deventer. De huidige openstaande schuld is € 850.000,-, waarbij de lening aflossingsvrij is. De investeerders in de lening van Energiefabriek Deventer kennen een voorrangspositie met betrekking tot de hypotheek ten opzichte van de investeerders in deze lening. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 1.475.000,- op basis van een taxatierapport met als waardepeildatum 24-02-2023.
- Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden voor einddatum de Lening algeheel vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente;
- Geldnemer dient bij verkoop van het onroerend goed met als adres Vrouwenslag 61, Westervoort een bedrag van € 250.000,- af te lossen op de Lening tegen een vergoedingsrente van 1 maand ten behoeve van de investeerders.
Vanwege beide hypothecaire inschrijvingen kwalificeren wij de Zekerheden als Goed.
Samenvattend
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Ruim voldoende
Zekerheden: Goed
Overall: Goed
Bijlage(n)
- Essentiële beleggingsinformatie
Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.
Laatste investeringen