Samenvatting

De Adasgroep is dé aanbieder van horeca op het monumentale en historisch centrale plein ‘De Brink’ in Deventer. Met horecazaken als Chicago Club , The Irish Elk, Jasmin’s, Sushi By me , het net geopende Humpie Dumpie’s en nog twee horecagelegenheden onderweg, zijn zij overal op het plein terug te vinden. 

Het doel van de Adasgroep is om iedere doelgroep binnen Deventer en omstreken een unieke beleving te laten ervaren. Naast de exploitatie van voornoemd horeca heeft de Adas groep ook nog een evenementenbureau aan de Brink 18 te Deventer waarvan de exploitatie plaatsvindt in ‘De Klaarbeek’.

Ayhan Sahin heeft in het verleden een beleggingspand aan de Danzigweg 13 te Deventer in zijn vastgoed B.V. aangekocht en vervolgens verbouwd. De taxatiewaarde bij aankoop en voor verbouwing bedroeg destijds € 360.000,-, bij een huur van € 34.090,-. Inmiddels is de verbouwing uitgevoerd en is de huur geïndexeerd naar € 36.000,-. Hij wil dit pand herfinancieren om over meer eigen middelen te kunnen beschikken om één van de panden, waarin één van zijn horecagelegenheden die hij nu exploiteert is gevestigd, aan te kopen. Deze financieringsaanvraag zal binnenkort ook verschijnen bij Collin Crowdfund. 

Financieringsbehoefte
De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 380.000,-. De looptijd is 60 maanden met een maandelijkse lineaire aflossing gevolgd door een slottermijn van € 300.000,-. De rente bedraagt 9% per jaar gedurende de looptijd. 

Risico
Dun & Bradstreet kwalificatie voor deze aanvraag is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Goed.
De gestelde voorwaarde en zekerheden zijn:

• De geldnemer is Sahin Vastgoed B.V. 
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving van € 380.000,-, op het bedrijfspand met als adres Danzigweg 13, 7418 EN te Deventer kadastraal bekend als sectie H nummer 4947 te Deventer, gevestigd ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het pand is getaxeerd op een marktwaarde in verhuurde staat ter hoogte van € 360.000,- op basis van een taxatie met waarde peildatum 12 november 2020. Inmiddels heeft er een verbouwing plaatsgevonden op het onroerend goed en is de huur geïndexeerd waardoor de huidige marktwaarde naar verwachting hoger ligt.
• De heer Sahin geeft een persoonlijke borgstelling af voor € 200.000,-. De borgstelling heeft op dit moment een morele waarde, aangezien het vermogen van de heer Sahin in zijn B.V’s zit. We hebben in het vermogen van de B.V.’s geen rekening gehouden met de goodwill van de exploitaties.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van het bedrijfspand met als adres Danzigweg 13, 7418 EN te Deventer kadastraal bekend als sectie H nummer 4947 te Deventer worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De geldnemer heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De aflossing zal in mindering worden gebracht op de slottermijn. 
• De geldnemers hebben de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de geldnemers de lening via Collin Crowdfund gaan herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening. 

Leendoel

Deze financiering wordt aangewend voor de herfinanciering van een bedrijfspand.

Ondernemer

Ayhan Sahin (1983) is naast trotse partner en vader van twee kinderen ook de trotse oprichter en DGA van de Adas Groep sinds 2013. De geschiedenis van de Adas Groep begint in de achtertuin van de ouders van Ayhan waar hij met twee vrienden in de ouderlijke tuin een snackschuur opende.

Vanuit die snackschuur heeft hij zich met vallen en opstaan weten te ontwikkelen tot een succesvolle horeca-ondernemer in Deventer.

Onderneming

De Adasgroep is dé aanbieder van diverse horeca exploitaties voor verschillende doelgroepen op het monumentale en historische plein De Brink te Deventer. De Adas Groep is de grootste horeca exploitant van de Brink. Met horecazaken als Chicago Club , The Irish Elk, Jasmin’s, Sushi By me en het net geopende Humpie Dumpies, zijn zij overal op het plein terug te vinden. Het doel van de Adasgroep is om iedere doelgroep binnen Deventer en omstreken een unieke beleving te laten ervaren. Naast de exploitatie van voornoemd horeca heeft de Adas groep ook nog een evenementenbureau aan de Brink 18 te Deventer waarvan de exploitatie plaatsvindt in ‘De Klaarbeek’.

Deze herfinanciering wil hij gedeeltelijk aanwenden om een combinatiepand aan te kunnen kopen waar één van zijn horeca exploitaties nu in is gevestigd.

Juridische structuur 

Financieringsbehoefte

Investeringsoverizcht

Leenbedrag: € 380.000,-
Rente: 9,0%
Looptijd: 60 maanden met een lineaire maandelijkse aflossing en een slottermijn van € 300.000,-.

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor zowel Sahin Vastgoed B.V. is Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op de aangeleverde taxatierapporten, (geconsolideerde) jaarcijfers 2021 en 2022 en prognosecijfers 2023 van Sahin Vastgoed B.V.. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Ruim voldoende.

Afloscapaciteit
De omzet in 2022 in Sahin Vastgoed B.V. bedroeg € 733.000,-, met een netto cashflowoverschot van € 362.000,-. Op basis van de prognose 2023 bedraagt de omzet € 608.000,- met een netto cashflowoverschot van € 214.000,-. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
De solvabiliteit ultimo 2022 bedraagt 33% op een balanstotaal van € 1.164.000,-. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Ruim voldoende.

Zekerheden en voorwaarden

• De geldnemer is Sahin Vastgoed B.V. 
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving van € 380.000,-, op het bedrijfspand met als adres Danzigweg 13, 7418 EN te Deventer kadastraal bekend als sectie H nummer 4947 te Deventer, gevestigd ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het pand is getaxeerd op een marktwaarde in verhuurde staat ter hoogte van € 360.000,- op basis van een taxatie met waarde peildatum 12 november 2020. Inmiddels heeft er een verbouwing plaatsgevonden op het onroerend goed en is de huur geïndexeerd waardoor de huidige marktwaarde naar verwachting hoger ligt.
• De heer Sahin geeft een persoonlijke borgstelling af voor € 200.000,-. De borgstelling heeft op dit moment een morele waarde, aangezien het vermogen van de heer Sahin in zijn B.V’s zit. We hebben in het vermogen van de B.V.’s geen rekening gehouden met de goodwill van de exploitaties.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van het bedrijfspand met als adres Danzigweg 13, 7418 EN te Deventer kadastraal bekend als sectie H nummer 4947 te Deventer worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De geldnemer heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De aflossing zal in mindering worden gebracht op de slottermijn. 
• De geldnemers hebben de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de geldnemers de lening via Collin Crowdfund gaan herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening. 

Door zowel de eerste hypothecaire inschrijving, verpanding van de huurpenningen en de persoonlijke borgstelling kwalificeren wij de zekerheden als Ruim voldoende.

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Ruim voldoende
Zekerheden: Ruim voldoende
Overall: Ruim voldoende

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen