Samenvatting

Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH is een vastgoedonderneming uit de Duitse regio Rijn-Main, actief in de aankoop, exploitatie, ontwikkeling en verkoop van woonvastgoed. Onder leiding van de heer Sumair Gadit heeft de onderneming sinds 2017 een vastgoedportefeuille opgebouwd die zorgt voor stabiele huurinkomsten en mogelijkheden voor verdere waardecreatie.

De heer Gadit vraagt een financiering aan de investeerders van Collin Crowdfund welke wordt aangewend voor investerings- en liquiditeitsreserve voor de aankoop, renovatie en ontwikkeling van woonvastgoed. Daarnaast biedt de financiering ruimte om snel in te spelen op nieuwe vastgoedkansen, overbruggingsfinancieringen en waardeverhogende investeringen binnen de bestaande portefeuille.

Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt € 800.000,-. De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 800.000,-. De looptijd is 18 maanden, geheel aflossingsvrij. De rente bedraagt 8,5% per jaar gedurende de gehele looptijd. 

Risico
De Collin Credit Score is Ruim voldoende. De Dun & Bradstreet kwalificatie is Laag risico. De Creditreform kwalificatie is Laag-matig risico.

• De geldnemer is Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH 
• Er wordt een hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 800.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Paul-Hessemer-Strasse 10, 12 en 12a, 65428 Rüsselheim (Duitsland) verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Deze is voorbelast met een totaal aan inschrijvingen ter hoogte van € 1.800.000,- en een openstaande schuld van € 1.331.000,- per d.d. 30-06-2026 van dezelfde hypotheekhouder. Het onroerend goed kent een waarde van € 3.230.000,- op basis van een taxatierapport met waardepeildatum 06-08-2026. De overwaarde bedraagt derhalve € 1.899.000,-.
• S. Gadit geeft een borgstelling af voor € 200.000,-. Deze borgstelling is op dit moment moreel van aard.
• Er wordt voor de lening een rentedepot aangehouden voor de eerste 17 termijnen. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 12 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen twee maanden vergoedingsrente voor de investeerders. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 6 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen één maand vergoedingsrente voor de investeerders. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de geldnemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste twee maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente.

Leendoel

Deze financiering wordt aangewend als investerings- en liquiditeitsreserve voor de aankoop, renovatie en ontwikkeling van woonvastgoed. Daarnaast biedt de financiering flexibiliteit om in te spelen op interessante marktkansen, overbruggingsfinancieringen en waardeverhogende maatregelen binnen de vastgoedportefeuille.

Ondernemer

De ondernemer achter deze financieringsaanvraag is de heer Sumair Gadit (1984), oprichter, enig aandeelhouder en bestuurder van Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH. Hij beschikt over ruime ervaring in de vastgoedsector op het gebied van acquisitie, projectontwikkeling, vastgoedbeheer en verkoop. Voorheen was hij onder meer werkzaam bij Von Poll Immobilien en Engel & Völkers Commercial. Met zijn uitgebreide marktkennis, ondernemerschap en korte besluitvormingslijnen heeft hij sinds 2017 een substantiële vastgoedportefeuille opgebouwd in de regio Rijn-Main. Zijn ambitie is om de portefeuille verder uit te breiden en actief in te spelen op vastgoedkansen met potentieel voor waardegroei.

Onderneming

Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH is een vastgoed- en beheermaatschappij die sinds 2017 actief is in de regio Rijn-Main in Duitsland. De onderneming richt zich op de aankoop, exploitatie, ontwikkeling en verkoop van woonvastgoed. Door een combinatie van langjarige verhuur en actieve vastgoedontwikkeling wordt zowel stabiele kasstroom als waardegroei gerealiseerd. 

Met de aangevraagde financiering wil de onderneming haar slagkracht vergroten bij het benutten van nieuwe investeringskansen. De middelen kunnen worden ingezet voor aankoopkosten, eigenvermogensinbreng bij nieuwe transacties, kortlopende overbruggingsfinancieringen, renovaties en verduurzamingsmaatregelen. Daarnaast kunnen de middelen worden gebruikt voor voorbereidende ontwikkelingskosten en vergunningstrajecten voor toekomstige vastgoedontwikkelingen. 

De onderneming richt zich primair op woonvastgoed en onderscheidt zich door haar ervaring in vastgoedtransacties, beheer en projectontwikkeling. Het bestaande vastgoedbestand genereert stabiele huurinkomsten en bestaat uit meerdere verhuurde woonobjecten. Door actief beheer, renovatie en strategische aankopen streeft de onderneming naar verdere waardecreatie binnen de portefeuille. 

Paul-Hessemer-Straße 10, 12 en 12a in Rüsselsheim am Main
Het verbonden zekerheidsobject betreft drie meergezinswoningen aan de Paul-Hessemer-Straße 10, 12 en 12a in Rüsselsheim am Main. Het object bestaat uit 32 verhuurbare wooneenheden met een totale woonoppervlakte van circa 1.143 m². De waarde van het onroerend goed bedraagt € 3.230.000,-,- volgens een taxatierapport met waardepeildatum 06-08-2026. De bruto jaarhuuropbrengst bedraagt circa € 190.969,-. 

Het object heeft een goede aansluiting op het openbaar vervoer. Door de stabiele verhuursituatie is er sprake van een terugkerende kasstroom uit huurinkomsten. Dit ondersteunt zowel de waarde van het object als de herfinancierbaarheid bij afloop van de Collin-lening.

Als zekerheid wordt een hypothecaire inschrijving van € 800.000,- gevestigd op het gehele object, in tweede rang achter de bestaande financiering van een reguliere bank. Op basis van de marktwaarde is sprake van een duidelijke waardebuffer.

Juridische structuur

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: € 800.000,-
Rente: 8,5%
Looptijd: 18 maanden, aflossingsvrij

Overige financiers:
Voor het zekerheidsobject aan de Paul-Hessemer-Straße 10, 12 en 12a in Rüsselsheim bestaat reeds een financiering bij Sparkasse Langen-Seligenstadt met een openstaande schuldpositie van circa € 1.331.000,-

Risico’s

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH is Laag risico.

Collin Crowdfund werkt in Duitsland, naast Dun & Bradstreet, samen met het onafhankelijke creditratingbureau Creditreform. De kwalificatie van Creditreform wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH is Laag-matig risico. 

Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op de vastgoedportefeuille van de GmbH, de privé vermogenssituatie, taxatierapporten, jaarcijfers 2024, conceptcijfers 2025 en conceptcijfers eerste kwartaal van 2026 en de huurinkomsten. De overall Collin Credit Score is Ruim voldoende.

Afloscapaciteit
Gedurende de eerste 17 maanden worden de rente- en kostenverplichtingen afgedekt vanuit een rentedepot. De exit van de financiering is naar verwachting via een bancaire lening. Wij kwalificeren de Afloscapaciteit als Voldoende.

Solvabiliteit
Op basis van de balans na investering (BNI 2024) bedraagt de solvabiliteit circa 46,7%, waarbij de sterke vermogenspositie voornamelijk wordt ondersteund door aanzienlijke stille reserves binnen de vastgoedportefeuille. Wij kwalificeren de Solvabiliteit als Goed.

Zekerheden en voorwaarden

• De geldnemer is Z&Z Projekt- und Entwicklungs GmbH 
• Er wordt een hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 800.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Paul-Hessemer-Strasse 10, 12 en 12a, 65428 Rüsselheim (Duitsland) verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Deze is voorbelast met een totaal aan inschrijvingen ter hoogte van € 1.800.000,- en een openstaande schuld van € 1.331.000,- per d.d. 30-06-2026 van dezelfde hypotheekhouder. Het onroerend goed kent een waarde van € 3.230.000,- op basis van een taxatierapport met waardepeildatum 06-08-2026. De overwaarde bedraagt derhalve € 1.899.000,-.
• S. Gadit geeft een borgstelling af voor € 200.000,-. Deze borgstelling is op dit moment moreel van aard.
• Er wordt voor de lening een rentedepot aangehouden voor de eerste 17 termijnen. Het depot wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 12 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen twee maanden vergoedingsrente voor de investeerders. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 6 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen één maand vergoedingsrente voor de investeerders. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste zes maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de geldnemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om in de laatste twee maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente.

Door zowel het hypotheekrecht als het rentedepot kwalificeren wij de zekerheden als Ruim voldoende. 

Samenvattend
Afloscapaciteit: Voldoende
Solvabiliteit: Goed
Zekerheden: Ruim voldoende
Overall: Ruim voldoende

• Essentiële beleggingsinformatie

Bekijk bijlage(n)

Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.