Samenvatting

Deze lening betreft een non-publieke funding. Vandaar dat u deze pitch niet op de website van Collin kunt terugvinden. De lening wordt bij een aantal investeerders kenbaar gemaakt. Deze pitch wordt dan ook in strikt vertrouwen met u gedeeld en het is niet toegestaan deze te delen met derden.

Al 20 jaar is Tennis & Racquet Park Oosterpark (T.O.C) een begrip in Capelle aan den IJssel en de omliggende gemeenten. Op deze unieke groene plek aan de Hollandsche IJssel zijn de beschikbare faciliteiten ruim opgezet. Zo heeft het complex eigen parkeerplekken voor bezoekers, 12 tennisbanen, een groot clubhuis en een restaurant met een flink terras aan het water.

In de tweede helft van 2021 is het complex eigendom geworden van de ervaren ondernemers Robert Bode en Tony Carbonaro. Na de overname is er al veel geïnvesteerd in de voorzieningen op het park. Zo is het clubhuis/restaurant, helemaal verbouwd tot brasserie L’Oeuf. Inmiddels is ook gestart met het ombouwen van twee tennisbanen naar zes padelbanen. Verder wordt er geïnvesteerd in nieuwe, energiezuinige, verlichting op het gehele park, net als andere verbeteringen die de aantrekkingskracht van het tennispark zullen vergroten.

Invloed coronavirus
De onderneming is tijdens de corona pandemie nagenoeg de gehele tijd geopend geweest, voor wat betreft de banen. Het buitensporten (in 2-tallen) was namelijk tijdens een groot deel van de pandemie wel toegestaan. Tijdens de meest recente lockdown moest wel het horecagedeelte gesloten blijven. Omdat dit tijdens de winterperiode was, was het nadelige effect relatief beperkt. Sinds deze week is de horeca weer geopend. In de prognoses is rekening gehouden met een nadelig effect op de omzet door de pandemie tijdens een volledige lockdown voor het horeca gedeelte. 

Financieringsbehoefte
De totale investering bedraagt € 650.000,-. Door de eigen inbreng ter hoogte van € 150.000,- is de gevraagde financiering via Collin Crowdfund € 500.000,-. De looptijd is 72 maanden op basis van een lineaire aflossing met een slottermijn van € 125.000,-. De rente bedraagt 7,5% per jaar gedurende de gehele looptijd. 

Risico
De Dun & Bradstreet score is Verhoogd risico. De overall Collin Credit Score is Ruim voldoende.
De gestelde voorwaarden en zekerheden zijn:

• De debiteur is het Oosterpark B.V.  
• Er wordt een tweede hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 500.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Groenedijk 48, 2904 LB te Capelle aan den IJssel, kadastraal bekend als sectie C, nummers 5813, 5814 en 5815, te Capelle aan den IJssel, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Deze is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 1.200.000,- met een openstaande schuld van € 926.000,-. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 2.000.000,- op basis van een taxatierapport met een waardepeildatum van 7 mei 2021.
• De heer R.J. Bode en de heer S.A. Carbonaro geven een gezamenlijke persoonlijke borgstelling af voor € 125.000,-. Deze borgstelling heeft op dit moment materiële waarde.
• Het Oosterpark B.V. geeft een negatieve hypotheekverklaring af op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Groenedijk 48, kadastraal bekend als sectie C, nummers 5813, 5814 en 5815, te Capelle aan den IJssel. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Groenedijk 48, kadastraal bekend als sectie C, nummers 5813, 5814 en 5815, te Capelle aan den IJssel mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. 
• De leningen van de aandeelhouders van in totaal € 280.000,- worden achtergesteld ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Gedurende de looptijd van de leningen zal er geen aflossing plaatsvinden op de achtergestelde leningen. De rente wordt wel betaald.  
• Men heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen drie maanden vergoedingsrente voor de investeerders. Aanvullend heeft de onderneming de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de ondernemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Men heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar maximaal 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De looptijd zal hierbij gelijk blijven, de extra aflossing zal in mindering worden gebracht op de slottermijn. 

Leendoel

Het doel van de lening is de financiering van de aanleg van zes padelbanen, een smashcourt, led verlichting en de herfinanciering van een bestaande lening.

Ondernemer

Tony Carbonaro (1974) is al vele jaren actief als ondernemer. Tony heeft ervaring in diverse branches, welke veelal horeca gerelateerd zijn. Verder heeft hij diverse succesvolle ondernemingen opgestart en een aantal van deze zaken na enige jaren ondernemen weer verkocht. Denk hierbij bijvoorbeeld aan Rodizio Brasil en Club Vie. De huidige bedrijven, waarbij Tony betrokken is, zijn: Super Rich Kids (Fashion en Lifestyle), Club Munch Rotterdam (discotheek/nachtclub) en Must Events (evenementen).

Tony geeft aan dat hij zich nu richt op het benutten van de door hem opgedane kennis in de horeca om de exploitatiemogelijkheden van het Tennis & Racquet Park Oosterpark maximaal te benutten en daarbij commerciële horeca te implementeren. Van ‘clubhuis’ naar een professionele horeca voorziening, waar zowel de sporters als de overige gasten zich thuis kunnen voelen.  

Robert Bode (1971) is al van jongs af aan als ondernemer werkzaam in o.a. de textiel branche. Met name op het gebied van gebreide kleding is Robert met zijn bedrijf VNB Fashion marktleider in Nederland, met eigen productielocaties in Nederland, Litouwen en Servië. Verder is Robert via een andere vennootschap mede-eigenaar van een groot bedrijfspand in Vlaardingen, met daarin diverse huurders, waaronder een horeca gelegenheid. 

Beide ondernemers zien op basis van hun aanwezige ondernemerservaring veel mogelijkheden om van de vorig jaar verworven gezamenlijke onderneming een succes te maken, waarbij de expertise van beide ondernemers elkaar mooi aanvult.

Onderneming

Al 20 jaar is Tennis & Racquet Park Oosterpark (T.O.C.) een begrip in Capelle aan den IJssel en de omliggende gemeenten. Op deze unieke groene plek aan de Hollandsche IJssel zijn de aanwezige sportfaciliteiten en overige voorzieningen ruim opgezet. Zo heeft het complex eigen parkeerplekken voor bezoekers, 12 tennisbanen en een brasserie met een flink terras aan het water. Na de ombouw van een aantal tennisbanen is het Oosterpark ook zes padelbanen rijk. 

De Groenedijk, waaraan het Oosterpark gelegen is, trekt ook veel recreatieve bezoekers aan. De gemeente Capelle aan den IJssel is een bruisende gemeente waar recreatie hoog op de agenda staat.

Het idee is om de sport, recreatie en ontspanning met elkaar te verbinden door op het Oosterpark een volwaardige brasserie met terras te exploiteren waardoor naast de gasten die op het tennispark sporten ook andere gasten de weg weten te vinden naar het park en de horeca. De onderneming ziet hierin een grote groei potentie en tevens een absolute meerwaarde voor het gebied en de vereniging.

Visie en strategie
De visie is om sport, recreatie en horeca optimaal met elkaar te verbinden op één locatie. Dit wordt gerealiseerd door een volwaardige brasserie te exploiteren in combinatie met kwalitatief goede tennis- en padelbanen. 

Verder dient de vereniging toegankelijk te worden gemaakt voor een breder en met name jonger publiek.
Er is bij de meeste verenigingen een leegloop in de leeftijdscategorie van 18 tot 28 jaar. Dit willen zij opvangen door het aanleggen van zes padelbanen, de snelst groeiende sport in Nederland en in de wereld. Naast het behoud van de trouwe vaste kern van de leden en de hiervoor genoemde uitstromende doelgroep, willen zij ook een volledig nieuwe groep leden aantrekken. Deze nieuwe clientèle betreft ook personen die momenteel nog niet actief zijn in de tennissport. 

Waar bij een grote meerderheid van de tennisverenigingen in Nederland gebruik gemaakt wordt van werkzame personen die niet in loondienst zijn en/of vrijwilligers, zal dat niet het geval zijn bij het Oosterpark. De horeca zal commercieel aangestuurd worden, waarbij enkele horeca professionals in loondienst worden ingezet. De vereniging en de horeca zullen tevens los van elkaar worden aangestuurd wat de kwaliteit ten goede zal komen. 

Structuur

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: € 500.000,-
Rente: 7,5%
Looptijd: 72 maanden, lineaire maandelijkse aflossing en een slottermijn van € 125.000,-

Overige financiers:
De Rabobank heeft ter financiering van de vorig jaar gerealiseerde overname van het Oosterpark twee leningen verstrekt van € 475.000,- met een looptijd van 10 jaar. Lening 1 is aflossingsvrij en de andere lening wordt lineair afgelost. De huidige openstaande schuld is € 926.000,-. De rente bedraagt 2,60%. Als zekerheid heeft de Rabobank een eerste hypothecaire inschrijving op het onroerend goed aan de Groenedijk 48 te Capelle aan den IJssel.

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor het Oosterpark B.V. is Verhoogd risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Verhoogd risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op de door de accountant opgestelde prognoses voor 2022 en 2023. De overall Collin Credit Score is op Ruim voldoende.

Afloscapaciteit 
De onderneming is na de overname in mei 2021 gestart met haar activiteiten. De horecavoorziening is na overname eerst nog fors verbouwd, waardoor deze in juni 2021 haar deuren volledig kon openen. Uit de tussentijdse cijfers per 30-09-2021, blijkt dat er in die relatief korte periode € 251.000,- omzet kon worden gerealiseerd. Voor heel 2021 is de omzetprognose € 370.000,- waarbij, door de redelijk forse incidentele aankoop- en aanloopkosten, nog geen positief resultaat kon worden gerealiseerd. Op basis van het verwachte stijgende aantal abonnementhouders, losse baanverhuur en omzet uit de horeca, wordt voor 2022 een omzet van € 667.000,-. geprognosticeerd. Het in gebruik nemen van de zes nieuwe padelbanen, zal naar verwachting een positieve bijdrage leveren. Bij het bepalen van de omzet is ook rekening gehouden met de corona maatregelen. Uiteindelijk resteert er in het eerste volledige exploitatiejaar 2022 een geprognosticeerd netto cashflow overschot van € 50.000,-. Omdat de omzetontwikkeling nog wel gerealiseerd moet worden en er nog steeds rekening moet worden gehouden met corona maatregelen, hebben wij de score voor afloscapaciteit op Ruim voldoende gekwalificeerd.

Solvabiliteit
In totaliteit brengen de ondernemers € 280.000,- vermogen in. De solvabiliteit is 15% bij aanvang van de lening op een balanstotaal van € 1.720.000,-. In deze berekening is echter niet de stille reserve in het onroerend goed ter hoogte van € 490.000 meegenomen. Wanneer we de stille reserve in het onroerend goed meenemen in de berekening van de solvabiliteit, komt deze uit op 34%. We kwalificeren de score voor solvabiliteit hiermee op Ruim voldoende.  

Zekerheden en voorwaarden

• De debiteur is het Oosterpark B.V.  
• Er wordt een tweede hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 500.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Groenedijk 48, 2904 LB te Capelle aan den IJssel, kadastraal bekend als sectie C, nummers 5813, 5814 en 5815, te Capelle aan den IJssel, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Deze is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 1.200.000,- met een openstaande schuld van € 926.000,-. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 2.000.000,- op basis van een taxatierapport met een waardepeildatum van 7 mei 2021.
• De heer R.J. Bode en de heer S.A. Carbonaro geven een gezamenlijke persoonlijke borgstelling af voor € 125.000,-. Deze borgstelling heeft op dit moment materiële waarde.
• Het Oosterpark B.V. geeft een negatieve hypotheekverklaring af op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Groenedijk 48, kadastraal bekend als sectie C, nummers 5813, 5814 en 5815, te Capelle aan den IJssel. Dit is een morele verklaring dat er geen aanvullende hypothecaire inschrijving op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Groenedijk 48, kadastraal bekend als sectie C, nummers 5813, 5814 en 5815, te Capelle aan den IJssel mag worden gedaan zonder toestemming van Collin Crowdfund. Ook mag de huidige hypothecaire schuld niet verhoogd worden binnen de bestaande hypothecaire inschrijving(en). Daarnaast mag het pand zonder toestemming van Collin Crowdfund niet verkocht worden. 
• De leningen van de aandeelhouders van in totaal € 280.000,- worden achtergesteld ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Gedurende de looptijd van de leningen zal er geen aflossing plaatsvinden op de achtergestelde leningen. De rente wordt wel betaald.  
• Men heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen drie maanden vergoedingsrente voor de investeerders. Aanvullend heeft de onderneming de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de ondernemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Men heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar maximaal 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De looptijd zal hierbij gelijk blijven, de extra aflossing zal in mindering worden gebracht op de slottermijn. 

Door zowel de tweede inschrijving op het onroerende goed, als de gezamenlijke persoonlijke borgstelling kwalificeren wij de Zekerheden als Goed.

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Ruim voldoende
Solvabiliteit: Ruim voldoende
Zekerheden: Goed
Overall: Ruim voldoende

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen