Wij hebben voor de samenwerking met juist deze betaaldienstverlener gekozen omdat zij een bewezen en ervaren Nederlandse partij zijn. OPP was in de gelegenheid om een oplossing te bieden die het beste aansluit bij de dienstverlening die u van ons gewend bent.

OPP is vanwege Nederlandse wetgeving, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), verplicht om alle gebruikers te identificeren. Deze wet stelt dat banken en andere instellingen moeten voorkomen dat criminelen via hun rekeningen geld witwassen dat ze met misdaad hebben verdiend.

Van particuliere investeerders worden de volgende gegevens opgevraagd:

• Verificatie van uw identiteit U kunt de identificatie uitvoeren met behulp van iDIN, een programma waarmee uw identiteit bij OPP geverifieerd wordt door middel van een gegevenstransactie met uw bank. Daarnaast is het ook mogelijk om handmatig een kopie van de voor- en achterkant van uw legitimatiebewijs te uploaden.
• Verificatie van uw bankrekening middels een iDEAL-betaling van 1 eurocent. Door middel van deze betaling wordt de tegenrekening en uw tenaamstelling vastgesteld. Dit is het bankrekeningnummer waarop alle betalingen worden gedaan. Deze rekening moet op uw naam staan. Om uw bankrekening te verifiëren, hebben wij uw actieve rekeningnummer aan uw OPP-account gekoppeld. Betalingen vanaf een andere bankrekening zijn niet toegestaan.

*De betreffende bankrekening dient een betaal- en geen spaarrekening te zijn. Een spaarrekening wordt niet geschikt geacht voor ‘dagelijks’ betalingsverkeer.

Van zakelijke investeerders worden aanvullend de volgende gegevens opgevraagd:

• Identificatie van de uiteindelijk belanghebbende(n) van de betreffende onderneming / bewijs van UBO-registratie

Al deze gegevens worden alleen bij OPP verwerkt en opgeslagen.

Er kan zowel bij particuliere als bij zakelijke investeerders ook om een verklaring herkomst middelen worden gevraagd. Indien van toepassing zal u door Collin verzocht worden deze aan te leveren. Hier leest u meer over op onze veelgestelde vragen-pagina (Investeren, veelgestelde vraag 33).

Collin verwerkt persoonsgegevens voor de uitvoering van haar diensten conform haar privacyverklaring. Om onze crowdfunding diensten te kunnen blijven aanbieden zijn wij met intreding van de nieuwe wetgeving verplicht om alle betalingen uit te laten voeren door een betaaldienstverlener.

Om voor u een account bij onze betaaldienstverlener OPP te kunnen faciliteren, delen wij de volgende persoonsgegevens met OPP: email, telefoonnummer, vestigingsland, IBAN en tenaamstelling bankrekening. In het geval u zakelijk investeert delen wij tevens het KVK-nummer.

OPP is verplicht een identificatie uit te voeren. Wanneer dit niet mogelijk is, mag OPP de betaalstromen naar uw bankrekening niet uitvoeren. Daarnaast mag Collin in dat geval geen betaalstromen voor nieuwe investeringen meer faciliteren. Dat betekent dat u helaas géén nieuwe investeringen meer kunt doen.

Dit betekent ook dat de uitbetaalde gelden van uw eerdere investeringen in de vorm van rente en aflossingen, wel in uw Mijn Collin-account bij OPP gestort worden, maar dat u deze niet kunt opnemen tot het moment dat uw gegevens geverifieerd zijn.

iDIN is een dienst van meerdere (Nederlandse) banken waarmee consumenten zich bij andere organisaties met veilige en vertrouwde inlogmiddelen van hun eigen bank kunnen:

• Identificeren
• Inloggen
• Leeftijd bevestigen
• Ondertekenen

Met iDIN kunt u op basis van uw rekeningnummer (een deel van) het Know-Your-Customer proces voor de aansluiting bij OPP doorlopen.

Ja. Vrijwel ieder geldig niet-Nederlands identiteitsbewijs is te gebruiken voor identificatie bij OPP. Zorg altijd voor een scherpe foto of scan. Uw BSN hoeft niet zichtbaar te zijn op het kopie. U mag echter niet de gehele MRZ-lijn (de lange code onderaan uw paspoort) verbergen.

*Echter kunnen wij niet uitsluiten dat bij een niet-Nederlands geldig identiteitsbewijs om aanvullende informatie wordt gevraagd vanuit OPP.

Belangrijk bij een en/of rekening is dat de eerstgenoemde geïdentificeerd wordt. In sommige gevallen valt de tweede naam weg en dit verhindert de identificatie.

Heeft u een account bij Collin, maar bent u de tweede naam op uw en/of rekening? Dan kan het zijn dat er aanvullende informatie opgevraagd wordt.

OPP hanteert eenzelfde soort constructie als Collin. Dat betekent dat de gelden die OPP als onderneming zelf (Online Payment Platform B.V.) toekomen, gescheiden zijn van de gelden van de gebruikers van OPP (investeerders en leningnemers van Collin). Alle betalingen van en naar onze leningnemers en investeerders verlopen via de stichting Online Payments Foundation. Deze stichting verzorgt, ook in het geval van een faillissement, de afhandeling van alle betalingen.

UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner. Dit is een natuurlijk persoon die uiteindelijk eigenaar is van een organisatie of daar zeggenschap over heeft. Een natuurlijk persoon kwalificeert als UBO als deze meer dan 25% van de aandelen en/of het stemrecht van een organisatie in bezit heeft. Dit betekent dat een organisatie één of meerdere UBO’s kan hebben.

U vindt meer informatie over UBO’s op de website van de Kamer van Koophandel.

Een PEP is een persoon die een prominente publieke functie bekleedt op nationaal of internationaal niveau of deze functie in het verleden heeft bekleedt. Als iemand aan deze definitie voldoet moet de betaaldienstverlener aanvullend onderzoek verrichten, vanwege een verhoogde kans op corruptie. Ook directe familieleden en zakenrelaties van een PEP worden aangemerkt als zijnde een PEP.

Het kan dus zijn dat u, ondanks dat u zelf geen PEP bent, behandeld wordt als zijnde een PEP.

Via de oranje knop ‘Registeren’ rechtsboven op onze website maakt u een account aan. Hier dient u aan te geven of u wilt investeren of een lening aan wilt vragen. Daarna dient u uw persoonsgegevens in te vullen en een wachtwoord op te geven. Vervolgens wordt u doorgestuurd naar de Investeerderstoets.

Op grond van de Europese Crowdfund Verordening dient jaarlijks een investeerderstoets te worden afgelegd. Dit om investeerders te wijzen op de mogelijke risico’s van investeren. De toets is anoniem en heeft geen gevolgen voor u als investeerder. Deze kunt u vinden in uw ‘Mijn Collin’ accountomgeving en is in enkele minuten afgerond. De toets is vooralsnog alleen af te nemen op desktop. Na afronding is uw account aangemaakt en ontvangt u een e-mail voor de vervolgstappen.

Let op, u dient de toets af te leggen om te kunnen starten met investeren. 

Na registratie bij Collin dient u zich enkel nog te verifiëren bij onze betaaldienstverlener, Online Payment Platform (OPP). Hiermee worden de geldstromen goed beveiligd voor investeerder en leningnemer. Ter verificatie dient u uw identiteit en bankrekening te verifiëren, wat u binnen enkele minuten heeft gedaan. Identificatie via onze Collin investeerders app is helaas vooralsnog niet mogelijk. Open uw ‘Mijn Collin’ account en klik in uw overzichtspagina op ‘Openstaande acties’. Hier staan de verificatieacties ‘bankrekening’ en ’identificatie’. Zakelijke investeerders dienen daarnaast belanghebbende(n) op te voeren.