Samenvatting

Edwin Putman is de eigenaar van de Opslagman Groep. Hij leidt op moderne en eigentijdse wijze het verhuren van tijdelijke opslagruimte (self storage units). Het familiebedrijf is sinds 2010 actief in de ‘self-storagebranche’ en zijn in de loop der jaren uitgegroeid tot een speler met vestigingen in Utrecht, Diemen, Amsterdam, Zoetermeer, Veenendaal, Amerongen en Almere. Inmiddels hebben ze meer dan 3.500 self-storage units. Het bedrijf wil de komende jaren verder groeien naar het verhuren van 5.000 opslagunits.

Met deze nieuwe financiering financiert de onderneming het pand aan de Draaibrugweg 12 te Almere. In 2020 is dit pand aangekocht met eigen middelen en reeds in eigen beheer verbouwd. Draaibrugweg 12 te Almere is in 2020 aangekocht met een aantal huurders. Het huurcontract van de huurders is beëindigd. Daarna is het pand omgebouwd tot een self-storage locatie.  Op het ogenblik zijn er 544 opslagunits, waarvan er in maart 2022 456 opslagunits verhuurd zijn. Er kunnen nog 80 nieuwe opslagunits bijgebouwd worden.

 De LTV (Loan to Value) bij start is 63% en bij slottermijn is de LTV 55%. De middelen die middels deze financiering vrijkomen worden ingezet voor verdere groei/investeringen om te komen tot de beoogde 5.000 opslagunits.

In 2020 heeft Edwin het pand aan de Blauw-Roodlaan 200-210 te Zoetermeer  aangekocht en omgebouwd tot een self-storage locatie. Dit is in het voorjaar van 2021 gefinancierd door Collin Crowdfund. In de destijds opgestelde prognose is ervan uitgegaan dat er in januari 2022 275 opslagunits verhuurd zijn. Inmiddels zijn er 325 opslagunits verhuurd en dus 50 opslagunits meer verhuurd dan geprognosticeerd (bezetting: 81%) en lopen hiermee vijf maanden voor op prognose. Verwacht wordt dat alle opslagunits in september 2022 volledig verhuurd zijn. In de prognose was uitgegaan van april 2023.

Invloed coronavirus
Op basis van trends wordt verwacht dat de komende jaren de vraag naar tijdelijk opslagruimte sterk zal stijgen. Zeker rond de grote steden in Nederland. De locatie is dan ook essentieel voor dit soort bedrijven. Ook wanneer de economische groei minder zal zijn zal er nog steeds een vaste vraag zijn voor het product tijdelijke opslag. Dit blijkt ook wel uit de uitbraak van het corona virus, waarbij de onderneming nauwelijks last heeft gehad van een wegvallende vraag naar opslagruimte en de vraag bleef groeien.

Financieringsbehoefte
De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 2.500.000,- met een bodem van € 2.250.000,-. De looptijd is 36 maanden met een slottermijn van € 2.200.000,-. De rente bedraagt 6,0% per jaar gedurende de gehele looptijd.

Risico
De kwalificatie van Dun & Bradstreet voor deze aanvraag is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Goed.
De gestelde voorwaarden en zekerheden zijn:

• De debiteuren zijn Opslagman Almere B.V en Handelsonderneming GEPU B.V.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 2.500.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed met als adres: Draaibrugweg 12, 1332 AD te Almere, kadastraal bekend als sectie M, nummer 32 te Almere verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 4.020.000,- op basis van een taxatie met waardepeildatum 8 februari 2022.
• De heer G.E. Putman geeft een persoonlijke borgstelling af voor € 250.000,-. Deze borgstelling heeft, ook rekening houdende met de eerdere borgstelling van € 250.000,- voor de lening Zoetermeer, op dit moment een materiële waarde.
• Mocht onverhoopt de omzet van Opslagman Almere B.V. achterblijven door leegstand dan zal tot een bezettingsgraad van 70% van de 624 opslagunits (1 maart 2022: 73%) afname door een van de aan Opslagman Almere B.V. gelieerde ondernemingen plaatsvinden zodat de cashflow voor aflossingen minimaal € 250.000,- bedraagt waaruit rente en aflossing richting Collin Crowdfund investeerders betaald kunnen worden.
• De (huidige en toekomstige) roerende zaken van debiteuren worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. 
• De (huidige en toekomstige) vorderingen van debiteuren worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van bedrijfsmatig onroerend goed met als adres: Draaibrugweg 12, 1332 AD te Almere, kadastraal bekend als sectie M, nummer 32 te Almere worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Men heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen twee maanden vergoedingsrente voor de investeerders. Aanvullend heeft de onderneming de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de ondernemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Men heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar maximaal 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De looptijd zal hierbij gelijk blijven, de extra aflossing zal in mindering worden gebracht op de slottermijn.

Leendoel

De financiering wordt aangewend deels voor de herfinanciering van een interne financiering van het bedrijfspand bestemd voor de verhuur van opslagunits in Almere, waardoor middelen vrijkomen om verdere groei te bewerkstellingen door aankoop en inrichting van een nieuwe vestiging in de Randstad.

Ondernemer

Edwin Putman (1983) startte na het afronden van zijn HBO in 2009 een eigen bedrijf, in de verhuur van Lockers. 

In 2014 trad Edwin toe tot de Opslagman Groep en verkocht zijn bedrijf (Lockerman). Edwin heeft de onderneming in 2015 verkocht en ging verder met het verhuren van tijdelijke opslagruimte en nam uiteindelijk het succesvol lopende bedrijf van zijn vader over.

Edwin Putman leidt tegenwoordig op moderne en eigentijdse wijze het verhuren van tijdelijke opslagruimte in de Opslagman.

Onderneming

De vader van Edwin is in 1990 “Opslagman” gestart. De onderneming was in eerste instantie gericht op de aan- en verkoop van onroerend goed en het verhuren van onroerend goed. Door de crisis in 2008 bleef de onderneming zitten met onroerend goed dat slecht te verkopen en te verhuren was. Men besloot de bedrijfspanden te transformeren naar tijdelijke verhuur van opslagruimte. Dit bleek een gouden zet en breidden over de jaren dit concept onder de vlag van de Opslagman uit met nu locaties in Amerongen, Utrecht, Diemen, Zoetermeer, Amsterdam, Almere en Veenendaal.

Opslagman is in 2015 van vader op zoon overgegaan. Edwin heeft de leiding van alle gelieerde vennootschappen van de Opslagman en bezit 1% van de aandelen van Grepu Vastgoed B.V. (eigen vermogen ultimo 2019: € 5.299.000,-) waarin het bovengenoemde vastgoed met exploitatie in plaatsvindt. De andere 99% van de aandelen zijn in handen van zijn vader via zijn personal holding, W.A. Putman Beheer B.V. De aandelen zullen overgedragen worden bij het overlijden van zijn vader om het bedrijf zo fiscaal vriendelijk mogelijk over te dragen. Deze toekomstige transactie is reeds financieel afgewikkeld, notarieel vastgelegd en juridisch getoetst.

Edwin heeft in 2020 de aankopen van de panden voor Opslagman Almere B.V. en Opslagman Zoetermeer B.V. gerealiseerd. Opslagman Zoetermeer is mede gefinancierd door Collin Crowdfund. Bij deze financiering werd uitgegaan dat de exploitatie van Opslagman Zoetermeer B.V. medio 2022 voldoende was om de rente- en aflosverplichtingen van Collin Crowdfund te voldoen, dat is in het voorjaar 2022 reeds bereikt; aflossing met € € 9.756,- per maand vindt vanaf november 2021 plaats. 
Van het pand in Almere zijn al 456 (73%) opslagunits per 1 maart 2022 verhuurd, waardoor de financieringslasten inclusief aflossingen al vanaf de aanvang zijn op te brengen.  

Opslagman Almere B.V.
Uit de verkoopopbrengst van het pand in Nieuwegein is het bedrijfspand Blauw-Roodlaan 200-210 te Zoetermeer aangekocht en het bedrijfspand aan de Draaibrugweg 12 te Almere. 

Beide panden zijn geschikt gemaakt voor het realiseren van self-storage locaties:

• Zeer goede bereikbaarheid 
• Weinig concurrentie en veel vraag
• Grote steden met groot marktpotentieel

Het te herfinancieren bedrijfspand met een perceeloppervlakte 3.998 m² en een verhuurbaar vloeroppervlak van 4.858 m² is gevestigd aan de Draaibrugweg 12 te Almere. Het pand is aangekocht door de Opslagman Almere B.V. De LTV (Loan to Value) bij start is 63% en bij slottermijn is de LTV 55%.

In maart 2022 waren er 456 (73%) opslagunits verhuurd. De verwachting is dat er op 30 juni 2022 560 (90%) opslagunits zijn verhuurd. Er is in het pand nog ruimte om 80 nieuwe opslagunits te bouwen. Deze zullen op korte termijn gerealiseerd worden. Het totaal aan te verhuren opslagunits komt dan uit op 624. Op basis van de huidige groei van het aantal verhuurde opslagunits van 40 tot 50 per maand is de verwachting dat 95% van alle opslagunits per juni 2022 verhuurd zullen zijn. 

Juridische structuur 

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: € 2.500.000,-  met een bodem van € 2.250.000,-*
Rente: 6,0%
Looptijd: 36 maanden en een slottermijn van € 2.200.000,-

*Indien uitsluitend het bodembedrag wordt gehaald, wordt het verschil uit eigen middelen gehaald.

Overige financiers

• Grepu Vastgoed B.V. heeft een lening verstrekt aan Handelsonderneming Gepu B.V. ter hoogte van € 3.445.000,-. Hieruit vloeien geen aflosverplichtingen voort.
• Collin Crowdfund heeft een financiering verstrekt van € 2.200.000,- (thans groot € 2.150.000,- ofwel een LTV van 70% op basis van een taxatierapport met waarde van € 3.060.000,- en een waardepeildatum van 19 januari 2021aan Opslagman Zoetermeer B.V. en Handelsonderneming Gepu B.V.

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Handelsonderneming Gepu B.V. is Laag risico. De kwalificatie voor Opslagman Almere B.V. is Verhoogd risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. Voor het bepalen van de score is gebruik gemaakt van cijfers 2020, 2021 en de prognoses 2022, 2023 en 2024 van Handelsonderneming Gepu B.V., Opslagman Almere B.V. en Opslagman Zoetermeer B.V. De overall score is Goed.

Afloscapaciteit 
In 2022 is de geprognosticeerde omzet € 1.467.000,- met een bijbehorend netto cashflow overschot naar verwachting van € 106.000,-. De omzet zal naar verwachting in 2023 verder stijgen met als gevolg ook een verdere verhoging van het  netto cashflow overschot.

Mocht onverhoopt de omzet van Opslagman Almere B.V. achterblijven door leegstand dan zal tot een bezettingsgraad van 70% (1 maart 2022: 73% en verwacht juni 2022 90%) van de 624 opslagunit (fase 1) afname door een van de aan Opslagman Almere B.V. gelieerde ondernemingen plaatsvinden zodat de cashflow voor aflossingen minimaal € 250.000,- bedraagt waaruit rente en aflossing richting Collin Crowdfund investeerders betaald kunnen worden. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
De solvabiliteit (geconsolideerd Opslagman Zoetermeer B.V., Opslagman Almere B.V. en Handelsonderneming GEPU B.V.) na financiering bedraagt 31% op een balanstotaal van € 12.155.000,-. Hier is rekening gehouden met de stille reserves van de bedrijfspanden in Opslagman Zoetermeer B.V. en Opslagman Almere B.V. De solvabiliteit zal op basis van de aflossingen de komende jaren sterk stijgen. Wij kwalificeren hiermee de solvabiliteit als Ruim Voldoende. 

Zekerheden en voorwaarden
Voor deze lening zijn de volgende zekerheden verkregen:

• De debiteuren zijn Opslagman Almere B.V en Handelsonderneming GEPU B.V.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 2.500.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed met als adres: Draaibrugweg 12, 1332 AD te Almere, kadastraal bekend als sectie M, nummer 32 te Almere verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 4.020.000,- op basis van een taxatie met waardepeildatum 8 februari 2022.
• De heer G.E. Putman geeft een persoonlijke borgstelling af voor € 250.000,-. Deze borgstelling heeft, ook rekening houdende met de eerdere borgstelling van € 250.000,- voor de lening Zoetermeer, op dit moment een materiële waarde.
• Mocht onverhoopt de omzet van Opslagman Almere B.V. achterblijven door leegstand dan zal tot een bezettingsgraad van 70% van de 624 opslagunits (1 maart 2022: 73%) afname door een van de aan Opslagman Almere B.V. gelieerde ondernemingen plaatsvinden zodat de cashflow voor aflossingen minimaal € 250.000,- bedraagt waaruit rente en aflossing richting Collin Crowdfund investeerders betaald kunnen worden.
• De (huidige en toekomstige) roerende zaken van debiteuren worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. 
• De (huidige en toekomstige) vorderingen van debiteuren worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van bedrijfsmatig onroerend goed met als adres: Draaibrugweg 12, 1332 AD te Almere, kadastraal bekend als sectie M, nummer 32 te Almere worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• Men heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen twee maanden vergoedingsrente voor de investeerders. Aanvullend heeft de onderneming de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de ondernemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Men heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar maximaal 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De looptijd zal hierbij gelijk blijven, de extra aflossing zal in mindering worden gebracht op de slottermijn. 

Door zowel de eerste hypothecaire inschrijving, de persoonlijke borgstelling als de verpanding van roerende zaken, vorderingen en huurpenningen kwalificeren wij de zekerheden als Goed.

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Ruim Voldoende
Zekerheden: Goed
Overall: Goed

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen