Samenvatting

Deze lening betreft een non-publieke funding. Vandaar dat u deze pitch niet op de website van Collin kunt terugvinden. De lening wordt bij een select aantal investeerders kenbaar gemaakt. Deze pitch wordt dan ook in strikt vertrouwen met u gedeeld en het is niet toegestaan deze te delen met derden.

Ondernemer Ki Tan heeft in Roermond vastgoed gekocht met de bedoeling om het object te transformeren naar vijf levensloopbestendige appartementen bestemd voor de verkoop.
Definitieve omgevingsvergunning is verleend en de bouwactiviteiten lopen op schema. Vanaf juni worden de appartementen opgeleverd. Na realisatie van de appartementen is er sprake van een LTV (Loan to Value) van 81%. 
Indien er rekening wordt gehouden met het privé-onroerend goed aan de Dragonstraat in Tilburg (waar tevens een eerste hypotheek op is gevestigd ten behoeve van de borgstelling) is er sprake van een LTV na realisatie van de appartementen van 52%. 
De heer Tan heeft zijn eerste ervaring opgedaan op het gebied van vastgoedontwikkeling met een transformatieproject tijdens de coronaperiode waarbij een pand in Tilburg (woonruimte met bedrijfshal) heeft getransformeerd naar zes verhuurde wooneenheden.
Zijn andere activiteiten betreffen het organiseren van workshops en cursussen op het gebied van fotografie gericht op de kunstsector. 

Deze financiering betreft een aanvulling op de eerder verstrekte financiering via Collin.

Financieringsbehoefte
Oorspronkelijk zou een aannemer een deel van de stichtingskosten van het project in Roermond voor zijn rekening nemen maar daar wordt nu van afgeweken. Daarnaast vallen de stichtingskosten hoger uit door hogere bouwkosten dan destijds geprognosticeerd. De totale investering bedraagt € 400.000,-. De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 400.000,-. De looptijd is 7 maanden, tot uiterlijk 23 november 2024, aflossingsvrij, met derhalve een slottermijn van € 400.000,-. De rente bedraagt 8% per jaar gedurende de gehele looptijd. Bij aflossing wordt een additionele exit fee van 1% aan de investeerders uitgekeerd. Het totale bruto rendement bedraagt derhalve circa 9,7%.

Risico

• De geldnemers zijn Qi Services Kilynntan Holding B.V., CCC.FotoUnie B.V., en Qi Services B.V. 
• Er wordt een tweede hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 400.000,- op het woonhuis aan de Nassaustraat 104, 6043 EE te Roermond, kadastraal bekend als sectie B nummer 5086 te Roermond, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde per 13 -4-2023 van € 810.000,- en, na realisatie van de appartementen, € 1.710.000,- op basis van een taxatierapport d.d. 13-4-2023. Het onroerend goed is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.000.000,- door Stichting Zekerhedenagent Collin Crowdfund met een gelijke openstaande schuld.
• Er wordt een tweede hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 400.000,- op het onroerend goed met woning en bedrijfshal aan de Dragonstraat 16-18, 5044 HR te Tilburg, kadastraal bekend als sectie AD nummer 2898 te Tilburg verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 972.000,- op basis van een taxatierapport d.d. 4-4-2023. Het onroerend goed is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.000.000,- door Stichting Zekerhedenagent Collin Crowdfund met een gelijke openstaande schuld.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van het onroerend goed met als adres Dragonstraat 16-18 te Tilburg, kadastraal bekend als sectie AD nummer 2898 te Tilburg, worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De heer K.L. Tan en mevrouw P. Perawati geven een gezamenlijke persoonlijke borgstelling af voor € 400.000,-. Deze borgstelling heeft op dit moment materiële waarde op basis van de overwaarde in het onroerend goed.
• Van het leenbedrag wordt een bedrag van circa € 25.000,- in depot gehouden. Het depot dient te worden aangewend voor de maandtermijnen. 
• De (voorwaardelijke) vordering van de Geldnemer jegens de Stichting betreffende het Depot dat betrekking heeft op deze financiering wordt verpand aan de Investeerders. 
• Bij verkoop van een of meerdere appartementen wordt er royement verleend indien er gedeeltelijk wordt afgelost op de lening: 
  • Bij verkoop van appartement 1 (70 m2) wordt er € 57.309,93 afgelost op de lening.
  • Bij verkoop van het appartement 2 (96 m2) wordt er € 79.532,16 afgelost op de lening. 
  • Bij verkoop van het appartement 3 (104 m2) wordt er € 85.380,12 afgelost op de lening. 
  • Bij verkoop van het appartement 4 (98 m2) wordt er € 80.701,76 afgelost op de lening. 
  • Bij verkoop van het appartement 5 (93m2 + dakterras) wordt er € 97.076,03 afgelost op de lening. 
• Geldnemer heeft de mogelijkheid om de lening gedeeltelijk (bij royement) of algeheel vervroegd af te lossen tegen een exitfee van 1%. De exitfee dient te allen tijde te worden voldaan, ook bij aflossing op de einddatum van de lening.

Leendoel

De investering is bedoeld voor financiering van de laatste fase van de realisatie van vijf levensloopbestendige appartementen aan de Nassaustraat 104 te Roermond, bestemd voor de verkoop.

Ondernemer

Ki Tan (1960) woont samen met mevrouw Perawati (1985), die een loondienstfunctie heeft.
Ki Tan is via een personal holding eigenaar va CCC. FotoUnie B.V., waarvan de activiteiten bestaan uit foto activiteiten gericht op de kunstsector. Hierbij kan gedacht worden aan workshops, cursussen, masterclass, fotoshoots, evenementen en reizen. Daarnaast verhuurt hij 6 kamers in zijn pand in Tilburg.

Onderneming

Qi Services B.V. houdt zich onder meer bezig met verhuur en ontwikkeling van onroerend goed.
De momenteel te ontwikkelen 5 levensloopbestendige appartementen zijn ingebracht in Qi Services B.V.
Alle benodigde vergunningen ter realisatie van de vijf appartementen zijn eerder verkregen en de laatste fase van de transformatie is ingezet.
De te verkopen appartementen in Roermond worden door twee makelaars als courant aangegeven en het is de verwachting dat na oplevering van de appartementen in Q3 2024 deze voor eind dit jaar zullen zijn verkocht.
Met de vrijkomende projectwinst zal Qi Services BV weer nieuw (te transformeren) onroerend goed aankopen.

Juridische structuur

Financieringsbehoefte

Investeringsoverzicht

Leenbedrag: € 400.000,-
Rente: 8% aangevuld met een exit fee van 1% na aflossing voor de investeerders
Looptijd: 7 maanden, tot uiterlijk 23-11-2024, aflossingsvrij

Overige financiers
Er zijn, naast de lopende lening van € 1.000.000,- via Collin Crowdfund, geen andere financieringen.

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Qi Services Kilynntan Holding B.V. en CCC.FotoUnie B.V. is Gemiddeld risico en voor Qi Services B.V. Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Gemiddeld risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De score is gebaseerd op de cijfers 2023 en de actuele prognose 2024 en 2025. De Collin Credit Score komt uit op Goed.

Afloscapaciteit 
De marktwaarde na realisatie van de appartementen bedraagt € 1.710.000,- (LTV 81%) op basis van een taxatierapport met waardepeildatum 04-04-2023. De verkoopbaarheid wordt door een tweetal makelaars als courant gekwalificeerd. Verder is er een rentedepot waaruit de rentebetalingen gedurende de looptijd richting de investeerders van Collin Crowdfund kunnen worden voldaan. Daarnaast zijn er nog de inkomsten uit CCC.FotoUnie B.V., Qi Services B.V. en privé-huurinkomsten van het onroerend goed in Tilburg die we voor de afloscapaciteit buiten beschouwing hebben gelaten. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed. 

Solvabiliteit
Op basis van de cijfers 2023 komt de solvabiliteit ultimo 2023 negatief uit omdat er alleen kosten zijn gemaakt en geen opbrengsten zijn gerealiseerd. Na realisatie (en winst) van het project zal de solvabiliteit ultimo 2024 uitkomen op ruim 44% bij een balanstotaal van € 1.663.000,-. De score voor de solvabiliteit komt dan uit op Goed. Wij hebben hierbij geen rekening gehouden met de ruime overwaarde op het totale onroerend goed. Wij hebben de solvabiliteit voorzichtigheidshalve vastgesteld op Ruim voldoende.

Zekerheden en voorwaarden

• De geldnemers zijn Qi Services Kilynntan Holding B.V., CCC.FotoUnie B.V., en Qi Services B.V. 
• Er wordt een tweede hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 400.000,- op het woonhuis aan de Nassaustraat 104, 6043 EE te Roermond, kadastraal bekend als sectie B nummer 5086 te Roermond, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde per 13 -4-2023 van € 810.000,- en, na realisatie van de appartementen, € 1.710.000,- op basis van een taxatierapport d.d. 13-4-2023. Het onroerend goed is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.000.000,- door Stichting Zekerhedenagent Collin Crowdfund met een gelijke openstaande schuld.
• Er wordt een tweede hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 400.000,- op het onroerend goed met woning en bedrijfshal aan de Dragonstraat 16-18, 5044 HR te Tilburg, kadastraal bekend als sectie AD nummer 2898 te Tilburg verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 972.000,- op basis van een taxatierapport d.d. 4-4-2023. Het onroerend goed is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.000.000,- door Stichting Zekerhedenagent Collin Crowdfund met een gelijke openstaande schuld.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van het onroerend goed met als adres Dragonstraat 16-18 te Tilburg, kadastraal bekend als sectie AD nummer 2898 te Tilburg, worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De heer K.L. Tan en mevrouw P. Perawati geven een gezamenlijke persoonlijke borgstelling af voor € 400.000,-. Deze borgstelling heeft op dit moment materiële waarde op basis van de overwaarde in het onroerend goed.
• Van het leenbedrag wordt een bedrag van circa € 25.000,- in depot gehouden. Het depot dient te worden aangewend voor de maandtermijnen. 
• De (voorwaardelijke) vordering van de Geldnemer jegens de Stichting betreffende het Depot dat betrekking heeft op deze financiering wordt verpand aan de Investeerders. 
• Bij verkoop van een of meerdere appartementen wordt er royement verleend indien er gedeeltelijk wordt afgelost op de lening: 
  • Bij verkoop van appartement 1 (70 m2) wordt er € 57.309,93 afgelost op de lening.
  • Bij verkoop van het appartement 2 (96 m2) wordt er € 79.532,16 afgelost op de lening. 
  • Bij verkoop van het appartement 3 (104 m2) wordt er € 85.380,12 afgelost op de lening. 
  • Bij verkoop van het appartement 4 (98 m2) wordt er € 80.701,76 afgelost op de lening. 
  • Bij verkoop van het appartement 5 (93m2 + dakterras) wordt er € 97.076,03 afgelost op de lening. 
  • Geldnemer heeft de mogelijkheid om de lening gedeeltelijk (bij royement) of algeheel vervroegd af te lossen tegen een exitfee van 1%. De exitfee dient te allen tijde te worden voldaan, ook bij aflossing op de einddatum van de lening.

Door zowel de hypothecaire inschrijvingen van € 400.000,- alsmede de borgstelling kwalificeren we de zekerheden als Goed.

Samenvattend
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Ruim voldoende 
Zekerheden: Goed
Overall: Goed

• EBI

Bekijk bijlage(n)

Bovenstaande bijlage(n) kunt u alleen inzien, indien u bent ingelogd op uw ‘Mijn Collin’ account.

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen