Samenvatting

Na drie eerdere crowdfundcampagnes (campagne 1 , campagne 2 en campagne 3 ) namens Tuned Imports, heeft Jos Spinhoven de mogelijkheid om het bedrijfspand aan de Fokkerstraat 496 te Schiedam, welke gelegen is naast het huidige bedrijfspand van Tuned Imports B.V., aan te kopen middels Landmark Real Estate B.V. Het bedrijfspand wordt momenteel verhuurd aan een derde partij, waarbij de verwachting is dat op termijn het bedrijf van Jos, Tuned Imports B.V., het zal huren om zo haar voorraad exclusieve auto’s te stallen.

Tuned Imports B.V. is momenteel één van de grootste verkopers van klassieke en exclusieve auto’s in Nederland en België. Tuned Imports B.V. importeert en verkoopt klassieke en sport auto’s via veilinghuizen in Nederland en België. De corebusiness ligt bij het vinden van unieke auto’s waar andere aanbieders in Nederland vaak geen weet van hebben. Landmark Real Estate B.V. wordt geëxploiteerd in een meervoudige BV-constructie waarbij Jos Spinhoven de DGA is. 

Invloed coronavirus
Tuned Imports B.V. is de afgelopen jaren in totaal niet geraakt door het coronavirus omdat investeerders/beleggers bleven beleggen in klassieke en exclusieve auto’s met het oog op de waardevastheid van deze objecten. Het volume is de afgelopen twee jaar fors gestegen en de vooruitzichten voor boekjaar 2022 zijn dat dit ook zo zal voortzetten. De huuropbrengsten zullen binnenkomen bij Landmark Real Estate B.V. en zullen hierdoor ook verder bijdragen aan de winst van de groep.

Financieringsbehoefte 

De koopprijs van het bedrijfspand aan de Fokkerstraat 496 te Schiedam bedraagt € 1.375.000,- k.k. De aankoopprijs ligt ca. 10% boven de getaxeerde marktwaarde. Jos kiest er bewust voor om toch het pand aan te kopen voor deze prijs, om zo de verdere groei van Tuned Imports B.V. te kunnen realiseren. De totale investering inclusief overdrachtsbelasting en kosten bedraagt € 1.500.000,-, hiervan wordt er € 150.000,- aan eigen middelen ingebracht. De gevraagde financiering via Collin Crowdfund bedraagt € 1.350.000,- met een looptijd van 48 maanden en een slottermijn van € 1.250.000,-. De rente bedraagt 6,5% gedurende de gehele looptijd.

Risico
De Dun & Bradstreet kwalificatie is Laag risico. De overall Collin Credit Score is Goed.
De gestelde voorwaarden en zekerheden zijn:

• De debiteuren zijn MAYA Invest Holding B.V., Landmark Real Estate B.V. en Spinhoven Invest Holding B.V.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.350.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Fokkerstraat 496, 3125 BE te Schiedam, kadastraal bekend als sectie P nummer 3460 te Schiedam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 1.230.000,- op basis van een taxatierapport met waarde peildatum 6 december 2021.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van bedrijfspand aan de Fokkerstraat 496, 3125 BE te Schiedam, kadastraal bekend als sectie P nummer 3460 te Schiedam worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De heer J. Spinhoven geeft een persoonlijke borgstelling af voor € 350.000,-. Deze borgstelling heeft op dit moment materiële waarde.
• Ter securisatie van de borgstelling wordt er een derde hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 350.000,- op het woonhuis aan de Provenierssingel 12, 3033 EK te Rotterdam, kadastraal bekend als sectie S nummer 2703 te Rotterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Deze is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 842.000,- respectievelijk een tweede hypothecaire inschrijving van € 220.000,-. De totale openstaande schuld bedraagt € 1.000.000,-. Het woonhuis kent een marktwaarde van € 1.350.000,- op basis van een taxatierapport met waarde peildatum 21 januari 2022.
• Een door de heer J. Spinhoven aan Landmark Real Estate B.V. verstrekte lening van € 150.000,- wordt achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. Dit betekent dat er niet mag worden afgelost op de achtergestelde lening gedurende de looptijd van de lening via Collin Crowdfund. Rentebetalingen op de achtergestelde lening zijn wel toegestaan.
• Men heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen drie maanden vergoedingsrente voor de investeerders. Aanvullend heeft de onderneming de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de ondernemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Men heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar maximaal 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De looptijd zal hierbij gelijk blijven, waardoor de extra aflossing in mindering zal worden gebracht op de slottermijn.

Leendoel

De lening wordt aangewend voor de aankoop van het onroerend goed naast het huidige bedrijfspand van Tuned Imports B.V. te Schiedam. 

Ondernemer

Jos Spinhoven (1985) is al van kinds af aan gefascineerd door auto’s en deze passie is nooit verdwenen. Hij is dan ook blij dat de activiteiten van Tuned Imports groeiende zijn en dat hij zich hier volledig op kan richten. Jos heeft na het afronden van het VWO twee propedeuses behaald, te weten Small Business Retail Management en Bedrijfseconomie. In verband met zijn ondernemingszin heeft hij deze studies niet afgerond. Vijftien jaar geleden heeft Jos zijn eerste twee bedrijven opgericht. 

De afgelopen 10 jaar lag de volledige focus van Jos op Tuned Imports B.V., welke vennootschap in 2012 door Jos is opgericht. Kenmerkende kwaliteiten van Jos zijn innovatief, vindingrijk, commerciële gerichtheid, financieel inzicht en klantvriendelijk. Jos beschikt over de benodigde managementvaardigheden en heeft een ruime branchekennis.
 

Onderneming

Landmark Real Estate B.V. heeft als activiteit het exploiteren van onroerend goed. Landmark Real Estate B.V. zal het te verwerven bedrijfspand aan de Fokkerstraat 496 te Schiedam verhuren. Momenteel beschikt het pand over een huurder, waarbij de verwachting is dat Tuned Imports B.V. het pand na afloop van het huidige huurcontract, naar verwachting per september 2023, zal gaan huren om zo verder door te kunnen groeien.

Tuned Imports richt zich op de inkoop en verkoop van klassieke en exclusieve auto's (Mercedes, Porsche, Jaguar of Ferrari) met voorkeur voordat deze op het internet worden aangeboden om ze vervolgens te koop aan te bieden. De vraag van autoliefhebbers en beleggers naar klassieke of exclusieve auto's blijft elk jaar verder stijgen. Tuned Imports speelt in op deze vraag aangezien de omloopsnelheid relatief kort is.

Vanwege het feit dat er momenteel een huurder in het pand zit, en dat Tuned Imports B.V. het pand hierna wil gaan huren is het risico op leegstand beperkt.

Juridische structuur

Financieringsbehoefte

Investeringoverzicht

Leenbedrag: €1.350.000,- 
Rente: 6,5%
Looptijd: 48 maanden met een maandelijkse lineaire aflossing en een slottermijn van €1.250.000,-

Risico

Dun & Bradstreet
Collin Crowdfund werkt samen met het onafhankelijke creditratingbureau Dun & Bradstreet. De kwalificatie van Dun & Bradstreet wordt gebruikt als voorspellende indicator om bedrijfsrisico’s te bepalen. De kwalificatie voor Landmark Real Estate B.V. Verhoogd risico daar dit bedrijf kort geleden opgericht is. De kwalificatie voor MAYA Invest Holding B.V. is Laag risico en de kwalificatie voor Spinhoven Invest Holding B.V. is Laag risico. Voor deze aanvraag hanteren we de kwalificatie Laag risico.

Collin Credit Score
De Collin Credit Score is een gewogen score gebaseerd op een mix van afloscapaciteit, solvabiliteit en zekerheden. De Collin Credit Score ie gebaseerd op de geconsolideerde jaarcijfers 2021 van Spinhoven Invest Holding BV en de openingsbalans van Landmark Real Estate BV en de gecombineerde prognose 2022. De overall Collin Credit Score is Goed.

Afloscapaciteit 
In boekjaar 2021 bedroeg de geconsolideerde omzet van de groep € 11.939.000,- met een bijbehorend netto cashflowoverschot van € 527.000,-. De prognose voor 2022 is dat de geconsolideerde omzet zal stijgen naar € 14.010.000,- met een bijbehorend netto cashflowoverschot na rente- en aflosverplichtingen van € 814.000,- Het netto cashflowoverschot wordt grotendeels aangewend ter financiering van aankoop van extra nieuwe voorraad om een verdere groei mogelijk te maken. Wij kwalificeren de afloscapaciteit als Goed.

Solvabiliteit
De solvabiliteit per ultimo 2021 bedroeg ruim 41% bij een geconsolideerd balanstotaal van € 8.373.000,- Na realisatie van de prognose en na financiering van het aan te kopen pand zal de solvabiliteit per ultimo 2022 eveneens uitkomen op ruim 41% op een geconsolideerd balanstotaal van € 11.381.000,-. Wij kwalificeren de solvabiliteit als Goed.

Zekerheden en voorwaarden

• De debiteuren zijn MAYA Invest Holding B.V., Landmark Real Estate B.V. en Spinhoven Invest Holding B.V.
• Er wordt een eerste hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 1.350.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Fokkerstraat 496, 3125 BE te Schiedam, kadastraal bekend als sectie P nummer 3460 te Schiedam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het onroerend goed kent een marktwaarde van € 1.230.000,- op basis van een taxatierapport met waarde peildatum 6 december 2021.
• De (huidige en toekomstige) huurpenningen van bedrijfspand aan de Fokkerstraat 496, 3125 BE te Schiedam, kadastraal bekend als sectie P nummer 3460 te Schiedam worden verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund.
• De heer J. Spinhoven geeft een persoonlijke borgstelling af voor € 350.000,-. Deze borgstelling heeft op dit moment materiële waarde.
• Ter securisatie van de borgstelling wordt er een derde hypothecaire inschrijving ter hoogte van € 350.000,- op het woonhuis aan de Provenierssingel 12, 3033 EK te Rotterdam, kadastraal bekend als sectie S nummer 2703 te Rotterdam, verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Deze is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving van € 842.000,- respectievelijk een tweede hypothecaire inschrijving van € 220.000,-. De totale openstaande schuld bedraagt € 1.000.000,-. Het woonhuis kent een marktwaarde van € 1.350.000,- op basis van een taxatierapport met waarde peildatum 21 januari 2022.
• Een door de heer J. Spinhoven aan Landmark Real Estate B.V. verstrekte lening van € 150.000,- wordt achtergesteld ten opzichte van de lening via Collin Crowdfund. Dit betekent dat er niet mag worden afgelost op de achtergestelde lening gedurende de looptijd van de lening via Collin Crowdfund. Rentebetalingen op de achtergestelde lening zijn wel toegestaan.
• Men heeft de mogelijkheid om gedurende de laatste 24 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen tegen drie maanden vergoedingsrente voor de investeerders. Aanvullend heeft de onderneming de mogelijkheid om in de laatste zes maanden van de looptijd, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, de lening volledig vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente, als de ondernemer zijn lening via Collin Crowdfund gaat herfinancieren. De investeerders in deze lening krijgen in dat geval een eerste investeringskans in de nieuwe lening.
• Men heeft de mogelijkheid om éénmaal per kalenderjaar maximaal 10% van het oorspronkelijke leenbedrag af te lossen zonder extra vergoedingsrente. De looptijd zal hierbij gelijk blijven, waardoor de extra aflossing in mindering zal worden gebracht op de slottermijn.

Door zowel de hypothecaire inschrijvingen op beiden panden als de persoonlijke borgtocht kwalificeren wij de zekerheden als Goed. 

Samenvattend 
Afloscapaciteit: Goed
Solvabiliteit: Goed
Zekerheden: Goed
Overall: Goed
 

Deel deze leningaanvraag!

Laatste investeringen